Comparador de Seguros de Coche Baratos

Comparador de Seguros de Coche Baratos

Al comparar seguros de autos, es útil saber cómo llegan las compañías de seguros a las cotizaciones que le brindan. Junto con el tipo y la cantidad de cobertura que elija, las tarifas de su seguro de auto dependen principalmente de una serie de factores personales, incluidos su historial de manejo, su edad, su historial crediticio, su vehículo y el nivel de riesgo de su área. La ponderación de estos atributos por parte de las aseguradoras se refleja en su tarifa. Por ejemplo, tener un historial de conducción manchado o un puntaje de crédito bajo puede aumentar sus tarifas dramáticamente.

Esta guía describe los factores que componen las primas de seguros de autos y brinda consejos para ayudarlo a comparar seguros de coche y encontrar la póliza de seguro de automóviles adecuada.

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¿Por qué es Importante la Comparación de Seguros?

Si bien los conductores pagan un promedio de $1,529 por año por el seguro de automóvil, su tarifa individual puede ser significativamente mayor o menor. Las compañías de seguros de automóviles utilizan diversos métodos para suscribir pólizas. Esto significa que la tasa de seguro de automóvil que le cotizan podría no coincidir con la cotización de una compañía competidora. Sin embargo, puede esperar que su perfil de conductor individual sea uno de los principales factores utilizados para determinar cuánto pagará. Para complicar aún más las cosas, las cotizaciones de seguros de automóviles pueden fluctuar según las tendencias en el mercado de seguros en general. Debido a las muchas variables en juego, la mejor manera de encontrar un seguro de auto es comparar las tarifas de seguro de auto de varias compañías.

Si bien comparar precios de seguros de coche puede conducir a un seguro de automóvil asequible para todos los conductores, esto es especialmente importante para aquellos con un historial crediticio deficiente o que carecen de un historial de manejo limpio. Las tarifas para dichos conductores ya son más altas en promedio, incluso para la cobertura mínima requerida por su estado.

La mejor manera de encontrar un seguro de auto es comparar las tarifas de seguro de auto de varias compañías.

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¿Cómo Comparar Seguros de Coche?

Ahora que comprende lo que contribuye a la prima de su seguro de automóvil, hablemos sobre cómo comprar un seguro de automóvil. En primer lugar, debe decidir qué es lo más importante para usted en una póliza. ¿Está la asequibilidad en lo más alto de su lista? ¿Está decidido a tener un equipo de servicio al cliente receptivo y cortés? ¿Prefiere tener el más alto nivel de cobertura para mantenerlo a usted y a sus activos protegidos?

Idealmente, encontrará una póliza de una compañía que pueda proporcionar todo lo anterior. Para hacerlo, sigue estos pasos para comparar pólizas de seguros de autos.

1. Reúna información personal

A menos que desee pasar una cantidad significativa de tiempo hablando con un agente de seguros, deberá asegurarse de tener cierta información lista cuando comience el proceso de compra de un seguro de automóvil. 

Lo que necesitas para iniciar una póliza

• Información personal de cualquier persona en la póliza, incluida la fecha de nacimiento, el número de licencia de conducir y la dirección (si es diferente a la suya).
• Historial de conducción de todos los conductores en la póliza.
• Historial de seguro de todos los conductores en la póliza.
• Información del vehículo de todos los vehículos en la póliza, incluido el VIN.
• Pago: si está obteniendo una póliza por primera vez, es probable que la compañía de seguros requiera un pago inicial, aunque sea mínimo antes de que la póliza esté vinculada (aceptada).

2. Obtenga cotizaciones

Esta solía ser la parte más tediosa del proceso de compra de seguros. Requería que los clientes se pusieran en contacto con un agente o varias empresas para obtener suficientes cotizaciones para hacer una comparación. Hoy en día, los sitios cuya función fundamental es ser un comparador de seguros de coche baratos, como Direct Auto Insurance, hacen que esto sea rápido y fácil.

Compare las pólizas no solo por precio, sino también por el nivel de cobertura que ofrecen. A menudo, no vale la pena considerar una póliza barata que no proporciona suficiente cobertura. Enfóquese en algunos proveedores que ofrecen pólizas asequibles con las opciones de cobertura que satisfacen sus necesidades. Ingrese su información para obtener una serie de cotizaciones de las principales aseguradoras.

Compare las pólizas no solo por precio, sino también por el nivel de cobertura que ofrecen.

3. Compare la reputación de la compañía de seguros de automóviles

Con las cotizaciones en la mano, ahora es el momento de profundizar en qué operador individual brindará la mejor política general y la mejor experiencia para el cliente. Para comenzar, consulte las calificaciones de los clientes de fuentes confiables como J.D. Power. También puede usar el sitio web de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC) para buscar las tendencias de quejas de una empresa. Las reseñas de sitios de terceros y del Better Business Bureau también pueden darle una buena idea de qué esperar como cliente de estas empresas.

Una vez que tenga una idea de la satisfacción general del cliente, revise su lista corta para decidir cuál es la mejor compañía de transporte y política. El nivel de servicio al cliente que puede esperar bien podría ser lo que incline la balanza a favor de una empresa sobre otra.

 

¿Es malo obtener múltiples cotizaciones de seguros?

Las aseguradoras en la mayoría de los estados usan el crédito como un factor de calificación, pero obtener cotizaciones de seguros de automóviles no tiene impacto en su puntaje de crédito. Al armar sus cotizaciones, las compañías de seguros de automóviles solo realizan una extracción suave de su crédito, lo que no tiene ningún efecto en su crédito. Por lo tanto, se recomienda obtener cotizaciones de muchas compañías de seguros diferentes para obtener la mejor tarifa.

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Si bien es posible que desee terminar de comprar la cobertura de seguro de automóvil lo más rápido posible, es esencial hacer su debida diligencia y encontrar la compañía adecuada. Al final del día, el seguro de auto está diseñado para protegerte a ti y a tus bienes. Si sufriera lesiones o su automóvil quedara destrozado en un accidente, el servicio al cliente de su aseguradora y la satisfacción de las reclamaciones serían vitales.

¿Cuáles son los Mejores Sitios de Comparación de Seguros para Autos?

En su búsqueda de seguro de automóvil, puede optar por un comparador de seguros de coche baratos en línea para evitar la tediosa tarea de pasar por el proceso de cotización de muchas compañías diferentes. Al igual que la herramienta de comparación de Direct Auto Insurance, estos sitios solicitan su información personal para generar sus cotizaciones y ayudarlo a comprar su próxima póliza. Sin embargo, no todo comparador de seguros de coche mantiene sus datos seguros y, en muchos casos, los sitios de generación de leads venderán sus datos a las compañías de seguros, quienes lo contactarán sin descanso en busca de su negocio.

Si desea evitar correos electrónicos, mensajes de texto y llamadas telefónicas no deseados, le conviene averiguar cómo se maneja su información antes de enviar su información de contacto para cotizaciones de seguros de automóviles en línea. Un sitio que genera cotizaciones de seguros reales sin vender su información es la mejor manera de obtener un seguro asequible sin sacrificar su cordura. Desafortunadamente, casi todo comparador de seguros de coche baratos en línea usan un modelo de generación de leads o prospectos, así que tenga cuidado antes de ofrecer cualquier información personal.

Le conviene averiguar cómo se maneja su información antes de enviar su información de contacto para cotizaciones.

Sitios de Generación de Leads (clientes potencial)

Algunos sitios de cotización de seguros ganan dinero vendiendo su información como clientes potenciales. Esto puede resultar en un aumento del spam y contactos no deseados de numerosas fuentes. A continuación se muestra una lista de sitios conocidos de generación de prospectos:

• EverQuote
• NetQuote
• InsuranceQuotes
• ValuePenguin

Otros Sitios de Comparación de Seguros

Otros sitios populares de comparación de seguros para autos incluyen Nerdwallet, Compare.com, Insurify y Gabi. Sin embargo, tenga cuidado en su búsqueda, ya que algunos sitios afirman tener políticas de no spam, pero se asocian con sitios de generación de prospectos para obtener cotizaciones de seguros.

Direct Auto Insurance tiene el compromiso de no vender su información a los spammers. De hecho, no le pedimos su número de teléfono cuando obtiene una cotización, a diferencia de muchos sitios de comparación, y ofrecemos cotizaciones personalizadas de más de 100 proveedores de seguros. Direct Auto Insurance también opera una agencia de seguros interna para guiar a los consumidores a través del proceso de obtención de cobertura solo de las mejores compañías de seguros de autos.

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Comparar Cotizaciones le Ahorra al Cliente Promedio más de $700 al Año

Todas las compañías de seguros de automóviles en los EE. UU. afirman que pueden ahorrarle dinero en su seguro de automóvil. Lo sorprendente es que muchos de ellos pueden estar diciendo la verdad. La parte difícil es encontrar cuál puede salvarte más.

Hay determinados sitios donde puede estar seguro de que obtendrá las mejores tarifas, pues operan con los mejores operadores del país, todos los cuales competirán entre sí para ofrecerle las tarifas más competitivas.

Con Direct Auto Insurance, en solo unos minutos, puede comparar tarifas de docenas de empresas, sin obligaciones ni vendedores agresivos. ¡Además, nuestro cliente promedio ahorra $60 al mes en su póliza!

¿Cobertura de Responsabilidad o Cobertura Total? ¿Cuál es mejor?

El seguro de auto puede parecer bastante complicado a veces, pero eso no significa que deba sentirse abrumado cuando obtenga cotizaciones y compare tarifas de seguro de automóvil. Al final del día, si bien puede parecer que hay un millón de tipos diferentes de cobertura de seguro de automóvil, los dos más comunes son las pólizas de “solo responsabilidad civil” y “cobertura completa”.

Cobertura de Responsabilidad

La cobertura de responsabilidad es lo que se requiere para todos los conductores en casi todos los estados. Con este tipo de cobertura, tiene un seguro para cubrir cualquier lesión o daño a la propiedad que cause a otros conductores o pasajeros en un accidente culposo.

Por lo general, verá estas políticas descritas con una serie de tres números, como 25/50/25. Estos describen los límites de cobertura de su póliza. Por ejemplo, una póliza 25/50/25 tiene $25 mil de responsabilidad por lesiones corporales por persona, $50 mil de responsabilidad por lesiones corporales combinadas para todos los involucrados en el accidente y $25 mil de responsabilidad por daños a la propiedad. Esto significa que si usted causa un accidente, su compañía de seguros cubrirá cualquier daño hasta estos montos, y todo lo que supere esos límites le corresponderá a usted pagar de su bolsillo.

La mayor desventaja de las pólizas de seguro de automóvil de “solo responsabilidad” es que no cubren ningún daño a su vehículo si tiene la culpa en una colisión. 

Cobertura Completa

Para cubrir su vehículo para casi cualquier escenario posible, necesitará lo que a menudo se denomina “cobertura completa“, que incluye cobertura de colisión y cobertura integral, además de la cobertura de lesiones corporales y daños a la propiedad que obtiene con la responsabilidad. Con este tipo de pólizas, su compañía de seguros cubrirá cualquier daño a su automóvil, ya sea por colisión, robo, allanamiento o incluso un “acto de Dios”, después de que pague su deducible (que generalmente es de $500 -$1,000 por reclamo).

Entonces, probablemente se esté preguntando cuánto más caro es obtener una cobertura completa. Mirando la tabla a continuación notará que la diferencia es significativa, ya que la mayoría de las compañías cobran más del doble para pasar de una póliza de solo responsabilidad a una con cobertura total.

Compare Tasas de Responsabilidad frente a Cobertura Total por Compañía

Compañía	Cobertura de Solo Responsabilida	Cobertura Completa
State Farm	$99	$216
Allstate	$108	$289
Progressive	$111	$250
GEICO	$101	$269
Farmers Insurance	$126	$281
Travelers	$108	$225
American Family	$96	$185
Nationwide	$112	$229
Erie Insurance	$91	$215
AAA Auto Insurance	$169	$459

Como puede ver, las tarifas siguen siendo drásticamente diferentes en cada compañía, otra razón por la cual es tan importante la comparación de seguros coche.

Compara Seguros de Autos – Tarifas Promedio de las Principales Aseguradoras

Casi todas las compañías de seguros de automóviles tienen anuncios en la televisión o en línea sobre cómo ahorrar dinero en seguros de automóviles, pero ¿cómo se supone que debe saber cuál ofrece realmente las tarifas de seguro de auto más económicas? Si bien las tarifas pueden variar bastante de un conductor a otro, lo mismo puede decirse de las compañías de seguros.

En la siguiente tabla, verá las tarifas promedio nacionales de 10 de las principales compañías de seguros en los EE. UU.

Compañía	Prima Mensual Promedio
State Farm	$158
Allstate	$199
Progressive	$180
GEICO	$185
Farmers Insurance	$203
Travelers	$167
American Family	$140
Nationwide	$170
Erie Insurance	$153
AAA Auto Insurance	$314

Como puede ver, las tarifas pueden variar mucho de una compañía a otra. Compañías como American Family, Erie Insurance y State Farm tienen algunas de las tarifas promedio más bajas, mientras que los precios de otras compañías pueden ser más del doble. Por eso es tan importante comparar precios de seguros de coche.

Pero solo mirar los promedios nacionales no necesariamente pinta el cuadro completo. Los precios de los seguros de automóviles pueden variar drásticamente de persona a persona, y dado que no hay dos conductores iguales, el hecho de que una compañía tenga las tarifas promedio más baratas no significa que necesariamente serán las más baratas para usted.

Las compañías de seguros tienen en cuenta una amplia gama de factores al calcular cuánto cobrar por el seguro, incluidos aspectos como su edad, sexo, historial de manejo, historial de seguros, dónde vive y, en algunos lugares, incluso su puntaje de crédito. Y sin comparar cotizaciones de varias empresas, no hay forma real de saber qué empresa será la opción más barata para su perfil único.

Siga leyendo para ver desgloses de cómo cambian las tasas por todo tipo de factores diferentes.

Compara Seguros de Coche Promedio por Estado

¿Sabía que el estado en el que vive es quizás el factor más importante cuando se trata de cuánto puede esperar pagar por el seguro del automóvil, a veces incluso más que su historial de manejo? Dado que el seguro de automóvil está regulado a nivel estatal, las tarifas pueden variar drásticamente de un estado a otro. Si busca seguro de Carros en Florida o Louisiana, es posible que le resulte más difícil obtener una tarifa competitiva, pues son estados propensos a las tormentas.

Siga leyendo para ver cómo se compara su estado con el resto del país. En la tabla siguiente, verá los precios promedio de los seguros de responsabilidad civil para cada estado, ordenados del más barato al más caro. 

Estado de EE. UU. (de más barato a más caro)	Prima Mensual Promedio
Idaho	$48
Iowa	$50
South Dakota	$51
Maine	$52
North Dakota	$53
North Carolina	$55
Wyoming	$55
Wisconsin	$55
Indiana	$55
Vermont	$57
Nebraska	$57
Montana	$58
Kansas	$58
Ohio	$59
Alabama	$60
Arkansas	$61
Tennessee	$62
Missouri	$62
Virginia	$63
New Mexico	$64
Hawaii	$64
New Hampshire	$65
Utah	$65
Minnesota	$66
Kentucky	$67
Illinois	$67
Oklahoma	$69
Mississippi	$69
Oregon	$69
California	$70
Arizona	$70
South Carolina	$71
West Virginia	$71
Colorado	$71
Alaska	$73
Pennsylvania	$73
Washington	$74
Georgia	$75
Texas	$78
Nevada	$82
Maryland	$85
Connecticut	$87
Massachusetts	$88
Delaware	$96
Rhode Island	$96
Florida	$99
Washington D.C.	$99
Michigan	$103
Louisiana	$103
New York	$103
New Jersey	$106

Como puede ver, las diferencias pueden ser enormes. Por ejemplo, si vive en Nueva York o Nueva Jersey, puede esperar pagar casi el doble de lo que pagarían los conductores en Idaho o Iowa. Incluso dos estados vecinos pueden tener grandes diferencias: las tarifas promedio de Carolina del Norte son casi un 25% más baratas que las de Carolina del Sur, por ejemplo.

Por lo tanto, si planea mudarse a otro estado, definitivamente querrá tomarse el tiempo para comparar seguros de autos. Podría marcar una gran diferencia en su presupuesto mensual en su nuevo hogar. 

Comparador de Seguros de Coche Baratos en tu Ubicación

Su ubicación puede tener un gran impacto en la prima de su seguro. Las áreas con mayor riesgo de reclamos relacionados con eventos naturales y donde existen regulaciones estatales especiales, será vital buscar opciones de seguro de auto: las compañías de seguros compensan estos riesgos con primas más altas.

Sumérjase en los datos a continuación para ver los costos esperados de seguro de automóvil de algunas ciudades.

Ciudad	Prima Promedio Anual
Raleigh, NC	$1,159
Charlotte, NC	$1,318
Columbus, OH	$1,350
Indianapolis, IN	$1,398
Cleveland, OH	$1,522
Nashville, TN	$1,546
Virginia Beach, VA	$1,606
Omaha, NE	$1,805
Milwaukee, WI	$1,826
Boston, MA	$1,827
Tucson, AZ	$1,832
Wichita, KS	$1,835
San Diego, CA	$1,844
Portland, OR	$1,858
Albuquerque, NM	$1,891
Fresno, CA	$1,900
San Jose, CA	$1,923
Minneapolis, MN	$1,949
Memphis, TN	$1,954
El Paso, TX	$1,961
Austin, TX	$1,966
Oklahoma City, OK	$2,068
San Antonio, TX	$2,071
Sacramento, CA	$2,100
Kansas City, KS	$2,154
Seattle, WA	$2,157
Chicago, IL	$2,171
Phoenix, AZ	$2,210
Washington, D.C.	$2,212
Oakland, CA	$2,240
San Francisco, CA	$2,295
Atlanta, GA	$2,322
Dallas, TX	$2,340
Houston, TX	$2,365
Denver, CO	$2,396
Los Angeles, CA	$2,688
Jacksonville, FL	$2,745
Louisville, KY	$2,775
Las Vegas, NV	$2,856
Baltimore, MD	$2,971
Philadelphia, PA	$3,315
Miami, FL	$3,938
New Orleans, LA	$4,087
New York City, NY	$4,545
Detroit, MI	$4,726

Compara Tarifas de Seguro de Auto por Edad y Compañía de Seguros

A medida que los conductores envejecen, las tarifas de sus seguros de automóviles también suelen cambiar. Esto tiene que ver con la forma en que las aseguradoras asignan el riesgo a los conductores de distintas edades. Por ejemplo, los conductores jóvenes se consideran un mayor riesgo para asegurar que los conductores de 40, 50 o 60 años.

Veamos las tarifas promedio de seguros de automóviles por edad, comenzando primero con los conductores adolescentes.

Tarifas Para Conductores Adolescentes

Si tiene conductores adolescentes en su póliza, o si usted mismo es un conductor adolescente, sabe que el seguro es costoso. Muchas veces, incluir un adolescente a su plan de seguro de automóvil puede casi duplicar su prima. Los profesionales de seguros a menudo sugieren aumentar los montos de sus límites de cobertura de responsabilidad civil o buscar una póliza general para protegerse contra cualquier problema imprevisto.

De las compañías de seguros de automóviles más populares en los EE.UU., Travelers, American Family y USAA son las compañías de seguros más asequibles para los conductores adolescentes.

Tarifas para Conductores entre 20 y 29 Años

Travelers es la compañía de seguros de auto más barata para los conductores veinteañeros, y USAA es un poco más cara.

Comparación de Seguro para Adultos Mayores

Entre 30 y 60 años de edad, las tarifas de seguros de automóviles no varían mucho si se tiene en cuenta solo este factor. A medida que llega a los 50 y 60 años, la edad se convierte en un determinante más importante de su tasa. Para una típica pareja casada de edad avanzada sin conductores jóvenes en su póliza, USAA y Nationwide ofrecen las tarifas más bajas con todas las demás métricas constantes.

Comparación de Seguros de Autos por Historial de Conducción

Es claro que las compañías de seguros utilizan su historial de conducción como un pronóstico de cómo conducirá en el futuro. Con un historial de conducción accidentado, quizás resulte difícil encontrar tarifas de seguro asequible. Pude ser poco probable que encuentre una aseguradora de autos que no aumente su prima después de un accidente culposo u otra infracción. Sin embargo, el grado del aumento de la tarifa no será igual de una compañía a otra. Utilice un comparador de seguros de coche y evalúe los aumentos de tarifas para infracciones comunes en las principales aseguradoras de autos.

Tarifas de Seguro de Auto tras Accidentes con Culpa

En promedio, un accidente con daños a la propiedad con culpa aumentará su prima en $846 por año como promedio. Debido a que la mayoría de los proveedores de seguros le cobrarán por tres años después de un accidente, este aumento de $846 equivale a aproximadamente $2,538 en tarifas totales. Si piensa en presentar un reclamo, tenga en cuenta el costo total del reclamo comparado con lo que costaría cubrir los daños de su propio bolsillo. Considere si el incremento de $2,538, más su deducible, es menor que el gasto que tendría si decide asumir el costo de los daños. Si bien esta es una buena información que evaluar antes de presentar un reclamo, no ayudará si un reclamo ya fue presentado anteriormente.

TARIFAS DE SEGURO DE COCHE ANUAL DESPUÉS DE UN ACCIDENTE

Compañía	Prima Promedio Anual
Travelers	$1,909
USAA	$1,927
State Farm	$2,005
American Family	$2,053
Nationwide	$2,334
GEICO	$2,344
Farmers	$2,508
Progressive	$2,936
Allstate	$3,482

Comparación de Tarifas de Seguros después de una Condena por DUI

En muchos estados, la infracción más cara en la que puede incurrir es un DUI/DWI. De hecho, si está buscando seguro de autos en California, debe tener en cuenta que en ese estado un delito de DUI puede permanecer en su registro de seguro hasta por diez años. Incluso puede costarle $1,000 por año como promedio en aumentos de tarifas de seguro durante ese período de diez años. Para reducir los costos, haga su debida diligencia utilizando un comparador de seguros de coche y evalúe tarifas. Descubrimos que American Family y Travelers son opciones de seguro sólidas después de un DUI, así que valore comenzar su proceso de comparación con una de estas compañías.

TARIFAS PROMEDIO DE SEGURO DE AUTOMÓVIL DESPUÉS DE UN DUI

Compañía	Prima Promedio Anual
American Family	$2,019
Travelers	$2,259
Progressive	$2,481
USAA	$2,530
Farmers	$2,558
State Farm	$2,652
GEICO	$3,230
Nationwide	$3,464
Allstate	$3,525

Comparación de Tarifas de Seguros De Autos con una Citación por Conducción Imprudente

Tanto como un DUI, una multa por conducción imprudente puede incrementar las tarifas de su seguro de automóvil. Si recibió una multa por conducción imprudente, sus mejores apuestas son para el seguro de autos USAA y Travelers. Pero tenga en cuenta que su perfil de conducción se manejará de manera diferente de un operador a otro.

TARIFAS DE SEGURO DESPUÉS DE UNA INFRACCIÓN DE CONDUCCIÓN IMPRUDENTE

Compañía	Prima Promedio Anual
USAA	$1,958
Travelers	$2,143
American Family	$2,389
State Farm	$2,584
Progressive	$2,725
GEICO	$2,727
Farmers	$2,807
Nationwide	$3,114
Allstate	$3,413

Compare las Tasas de Seguro de Auto por Puntaje de Crédito

Otro factor importante que contribuye a la tasa de su seguro de automóvil es su puntaje crediticio. Si bien no tiene relación directa con su forma de conducir, las aseguradoras de autos consideran que su puntaje crediticio refleja mucho el tipo de cliente que será. 

Comparación de Primas de Seguro de Auto con muy Mal Crédito

Si tienes muy mal crédito, la mejor opción de seguro de auto podría ser Nationwide. En comparación con los conductores que tienen un alto nivel de crédito, los conductores con mal crédito pagan más de $1,600 más por año por el seguro de automóvil. Si paga un préstamo o mejora su puntaje de crédito, debe buscar un seguro de automóvil, ya que su prima debe cambiar. Este beneficio del seguro es otra razón más para mantener alto su puntaje crediticio.

TARIFAS ANUALES DE SEGURO DE AUTO CON MAL CRÉDITO

Compañía	Prima Anual Promedio
Nationwide	$1,984
GEICO	$2,174
USAA	$2,393
Travelers	$2,395
American Family	$2,483
Farmers	$2,724
Allstate	$3,434
Progressive	$3,716
State Farm	$4,126

Tarifas de Seguro de Auto para Conductores con Crédito Justo

USAA ofrece las tarifas más asequible para conductores con puntajes de crédito “justos”. De todas formas, un puntaje crediticio justo resultará en tasas elevadas. Si bien los conductores de crédito justo tienen una prima promedio de más de $2,000, eso es más de $400 por encima de lo que pagan aquellos con un crédito “muy bueno”, con todas las demás métricas consistentes.

TARIFAS ANUALES DE SEGURO DE AUTO PARA UN CONDUCTOR DE CRÉDITO JUSTO

Compañía	Prima Promedio Anual
USAA	$1,580
Travelers	$1,634
Nationwide	$1,683
GEICO	$1,707
American Family	$1,806
Farmers	$2,080
State Farm	$2,127
Progressive	$2,354
Allstate	$2,743

El Mejor Seguro de Auto para Conductores con Buen Crédito

Mientras un conductor mejora su puntaje crediticio, obtiene tarifas de seguro de automóvil más competitivas de las compañías. Si bien un conductor con un puntaje crediticio entre 670 y 739 aún paga $250 o más que un conductor con un crédito excelente, es posible reducir los costos del seguro seleccionando Travelers o USAA como su proveedor de seguro de automóvil.

TARIFAS ANUALES DE SEGURO DE AUTO CON BUEN CRÉDITO

Compañía	Prima Promedio Anual
Travelers	$1,342
USAA	$1,365
Nationwide	$1,476
GEICO	$1,542
American Family	$1,568
State Farm	$1,569
Farmers	$1,786
Progressive	$1,887
Allstate	$2,414

Las Mejores Compañías De Seguros De Auto para Conductores con Muy Buen Crédito

Entre el crédito con nivel “muy bueno” y el “excelente”, hay alrededor de $120 en diferencia de prima anual como promedio. Travelers y USAA resultaron ser las mejores opciones para conductores en este nivel de crédito. En promedio, estas compañías cobran un poco más de $100 por mes por el seguro de automóvil.

TASAS DE SEGURO DE AUTO ANUAL CON MUY BUEN CRÉDITO

Compañía	Prima Promedio Anual
Travelers	$1,226
USAA	$1,291
State Farm	$1,369
Nationwide	$1,411
GEICO	$1,461
American Family	$1,466
Farmers	$1,657
Progressive	$1,659
Allstate	$2,302

Comparación de Primas de Seguro Anuales para Conductores con Excelente Crédito

Para los conductores en el nivel de crédito superior, Travelers y USAA son nuevamente las compañías de seguros de automóviles más asequibles. El seguro de automóvil de Travelers y USAA generalmente le cuesta a un conductor con un crédito excepcional alrededor de $100 por mes, que son $190 menos anualmente que el promedio del grupo.

TARIFAS DE SEGURO DE AUTO CON GRAN CRÉDITO

Compañía	Prima Promedio Anual
Travelers	$1,149
USAA	$1,216
State Farm	$1,224
Nationwide	$1,331
American Family	$1,348
GEICO	$1,397
Progressive	$1,461
Farmers	$1,525
Allstate	$2,160

Compare los Precios del Seguro de Auto por Marca y Modelo del Auto

El tipo de auto que necesita asegurar afectará la tarifa de su seguro de automóvil. Asegurar un vehículo de lujo o una camioneta es más costoso que asegurar un sedán con equipamiento estándar. Esto es debido a que la cobertura de colisión y contra todo riesgo está diseñada para cubrir el costo del remplazo de su vehículo en caso de accidente. Por tanto, el costo de asegurar su vehículo será mayor mientras más cuesta el remplazo.

Preguntas Frecuentes sobre la Comparación de seguros de Coche

¿Por qué es importante comparar seguros de coche?

No hay una sola compañía que ofrezca los precios más baratos para todos. Dado que las tarifas de su seguro de automóvil se basan en cosas como su edad, género, registro de manejo, historial de seguro y más, las cotizaciones que obtiene pueden variar bastante de una compañía a otra. La única forma de saber que está obteniendo el mejor precio es comparando las tarifas de seguros de automóviles de varias compañías.

¿Cuál es la mejor manera de comparar cotizaciones de seguros de autos en línea?

Comparar seguros de auto es más fácil de lo que piensas. No tiene que ir de un sitio web a otro, respondiendo las mismas preguntas una y otra vez para obtener cotizaciones de cada empresa. La mejor manera de comparar seguros de autos es usar un comparador de seguros de coche baratos en línea. De esta forma, obtener un seguro adecuado es menos complicado, lo que permite a los consumidores encontrar las tarifas y la información que necesitan para tomar una decisión informada sobre su seguro. Puede obtener cotizaciones de docenas de compañías en menos de 10 minutos.

¿Cómo puede encontrar cotizaciones de seguros de autos de varias compañías a la vez?

Es fácil comparar cotizaciones de seguros de autos de varias compañías simultáneamente mediante el uso de un comparador de seguros de coche baratos como Direct Auto Insurance. Nuestro sitio independiente de comparación de cotizaciones de seguros, se esfuerza por actuar como un socio confiable para los consumidores de seguros cotidianos.

¿Quién es la mejor compañía de seguros de coche?

No existe una empresa que sea “la mejor” para todos los conductores. Eso es porque cada compañía calcula las tarifas de manera diferente. Algunas compañías se especializan en conductores con registros perfectos, otras tratan de ayudar a los clientes que tienen un historial crediticio deficiente o malos. Al final del día, la única forma de averiguar qué empresa es mejor para usted es a travéz de un comparador de seguros de coche baratos y evaluar las opciones de cobertura de varias empresas.

¿Qué factores intervienen en las tasas de seguro de auto?

Las tarifas de seguro de auto dependen de una variedad de factores, que incluyen la edad del conductor, la calificación crediticia, el tipo de vehículo y la ubicación (entre otros). En este artículo puede recopilar precios personalizados de muchas de las compañías de seguros líderes.

¿Qué información necesita para comparar las tarifas de seguros de autos?

Para comenzar a comparar seguros de coche, necesitará su información personal, como fecha de nacimiento, dirección, y número de licencia de conducir. También debe conocer el historial de seguro y el historial de conducción de todos los conductores en la póliza, y la información del vehículo (incluido el VIN) para los autos que se enumerarán.