Seguros de Carros State Farm

State Farm es una de las compañías de seguros más respetadas del país. Domina en el espacio de seguros de autos en los Estados Unidos, con una participación de mercado del 16% según el Instituto de Información de Seguros (Triple-I). La compañía de seguros de carros State Farm compite con algunas otras aseguradoras por el mejor seguro general para automóviles y el mejor seguro general para el hogar. Ocupa el segundo lugar en general en nuestra calificación de Mejores Compañías de Seguros de Autos de 2023. Tiene un buen desempeño en varias categorías clave, incluida la lealtad del cliente, las recomendaciones de los clientes y las renovaciones de pólizas.

Consideraciones Generales sobre State Farm

Fundada en 1922, Seguros State Farm, con sede en Bloomington, IL, es una aseguradora de líneas completas que suscribe nuevas pólizas de auto y vivienda en todos los estados, excepto Massachusetts y Rhode Island. La compañía es conocida por su excelente servicio al cliente, su amplia gama de descuentos y su asociación con Hagerty en seguros de autos clásicos. 

 Aquellos que prefieran una experiencia más personal pueden comunicarse fácilmente con la red de agentes de seguros de carros State Farm. Esta popular compañía de seguros también cuenta con buenas calificaciones de terceros acreditados, con evaluaciones positivas de la satisfacción de sus clientes y perspectivas financieras.

Las opciones de cobertura y los descuentos de seguros de carros State Farm son comparables con los que ofrecen otras grandes compañías, pero aquellos que buscan una impresionante selección de complementos y extras pueden encontrarse con ganas.

La compañía también ha anunciado un ambicioso plan para reducir sus emisiones de gases de efecto invernadero en un 50% para 2030. Siga leyendo para ver si State Farm es o no una buena opción para sus necesidades y su bolsillo.

¿Es bueno el Seguro de Auto de State Farm?

State Farm ofrece un buen seguro de auto para la mayoría de los conductores. Según los resultados de nuestra encuesta de clientes, State Farm aparece entre las compañías de seguro de autos de mejor calificación de 2023. También tiene puntuaciones superiores al promedio en cada una de las subcategorías que analizamos, incluida la satisfacción de clientes, manejo de reclamos, renovaciones de pólizas y recomendaciones de clientes.

State Farm también tiene tarifas competitivas y ocupa un excelente puesto en cuanto a la clasificación de Compañías de seguros de automóviles más baratas. Como promedio, los clientes de seguro State Farm pagan $1,267 al año por la cobertura, aproximadamente un 17% menos que el promedio nacional de $1,529. Seguros USAA y Seguros Geico son las dos únicas aseguradoras de nuestro estudio que ofrecen tarifas promedio más bajas.

¿Dónde está disponible el seguro de auto State Farm?

El seguro de carros State Farm está disponible en 50 estados y en Washington, D.C.

Agentes locales de State Farm

Uno de los principales puntos de venta de State Farm son sus agentes locales. State Farm ofrece asesoramiento personalizado sobre seguros y servicio al cliente a solicitud. Si la oficina de su agente local está cerrada, State Farm ofrece servicio a través de su centro de llamadas disponible las 24 horas, los 7 días de la semana.

Manejo de reclamos de State Farm

De acuerdo a estudios y encuestas realizadas, casi el 56 % de los clientes de Seguro State Farm dicen que están completamente satisfechos con la facilidad para presentar un reclamo. Casi el 55% de los clientes dicen estar totalmente satisfechos con la manera en que la empresa resolvió sus reclamos. Si bien los puntajes de State Farm generalmente están por encima del promedio, menos de la mitad de los encuestados dicen estar satisfechos con la comunicación que recibieron durante su experiencia con los reclamos.

Lealtad de los clientes de State Farm

Según los resultados de nuestra encuesta, State Farm ocupa el tercer lugar en lealtad de los clientes. Se evaluó las aseguradoras en función de la probabilidad de que los clientes renueven su póliza y recomienden su aseguradora existente a otro conductor que busca cobertura.

Casi el 43 % de nuestros encuestados que no presentaron una reclamación dicen que es muy probable que recomienden el seguro State Farm. Ese número se reduce al 40% entre los clientes que presentaron un reclamo. El 50% de los encuestados, tanto los que presentaron un reclamo como los que no, dicen que es muy probable que renueven su póliza.

Productos de Seguro State Farm

• Seguro de salud
• Seguro para propietarios de casas
• Seguro de vida
• Seguro de Auto
• Seguro de moto
• Seguro de barco
• Seguro de vehículos todoterreno
• Seguro de autocaravana
• Seguro de remolque de viaje
• Seguro de auto comercial
• Seguro de condominio
• Seguro para inquilinos
• Seguro de propiedad rentada
• Seguro de artículos personales
• Seguro de casa manufacturada
• Seguro de fincas y ranchos
• Seguro de restauración de identidad
• Seguro para pequeñas empresas
• Seguro de contratistas
• Seguro paraguas de responsabilidad civil
• Seguro de compensación de trabajadores
• Seguros de fianzas
• Seguro de mascotas
• Seguros de invalidez
• Seguro de responsabilidad personal
• Seguro de responsabilidad civil, empresarial y profesional

Tipos de Seguros de Carros State Farm 

Los conductores que consideren un seguro de carro State Farm pueden elegir entre varios tipos comunes de cobertura, incluido el seguro de responsabilidad civil, la cobertura de automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente, y la protección contra lesiones personales (PIP). State Farm también ofrece una variedad de opciones de cobertura y complementos que pueden ayudarlo a personalizar su póliza.

• Seguro de responsabilidad
• Seguro de colisión
• Cobertura de motorista sin seguro
• Seguro a todo riesgo
• Cobertura de gastos de viaje y alquiler de coches
• Protección contra lesiones personales (PIP)
• Cobertura de pagos médicos (MedPay)
• Cobertura de autos clásicos

Otros Servicios que Ofrece a Compañía

A continuación se detallan algunas coberturas opcionales que se pueden agregar a las pólizas de seguros de carros State Farm.

• Servicio de emergencia en la carretera de State Farm: Este paquete de asistencia en carretera de State Farm, paga los gastos razonables si su vehículo se descompone. Cubre hasta una hora de mano de obra mecánica (en el lugar de la avería), remolque al lugar de reparación más cercano, servicios de cerrajería y entrega de gasolina, aceite, batería o cambio de neumáticos.
• Cobertura de conductor de viaje compartido de State Farm: Esta cobertura extenderá la cobertura de su automóvil mientras conduce para compañías como Uber y Lyft. Con la cobertura de viaje compartido de State Farm, toda tu cobertura personal se transfiere cuando estás trabajando, incluso tu cobertura de asistencia en la carretera.
• Cobertura de alquiler de autos y gastos de viaje de State Farm: La cobertura de alquiler de automóviles de State Farm paga por un vehículo de alquiler mientras su automóvil está en el taller después de una colisión o un reclamo integral. La cobertura de gastos de viaje cubre tu alojamiento, comida y transporte si te quedas varado después de un accidente a más de 50 millas de tu casa.

Además, State Farm ofrece servicios de:

• Cotizaciones en línea
• Portal del Cliente
• Pago de facturas en línea
• Pago automático
• Gestión de pólizas sin papeles
• Reclamaciones en línea
• Aplicación Drive Safe & Save
• Aplicación de State Farm
• Aplicación Steer Clear

Opciones de Paquetes de Seguro

Si necesita más de una póliza, la combinación es una excelente opción para ahorrar algo de dinero. Existen muchas líneas de seguros State Farm para elegir, aunque la opción más popular sigue siendo la combinación de seguros para automóviles y propietarios de viviendas. Sin embargo, puede escoger entre los muchos productos de seguro que ofrece la compañía y agrupar en un paquete junto a su seguro de auto.

¿Cuánto cuesta el Seguro de Auto de State Farm?

Como promedio, los clientes de State Farm pagan $1,267 al año por la cobertura. Eso es aproximadamente $262 menos que el promedio nacional. Solo USAA y Geico ofrecen tarifas más económicas.

Las tarifas de seguros de carros State Farm suelen estar por debajo del promedio para la mayoría de los conductores, y tiene tarifas altamente competitivas para los conductores adolescentes y aquellos con un accidente o un DUI en su registro. Sin embargo, los conductores con mal crédito pueden querer considerar aseguradoras alternativas. En promedio, los conductores con mal crédito pagan $3,654 al año por la cobertura de State Farm, casi $900 más que el promedio nacional.

Tenga en cuenta que las tarifas de seguro de automóvil varían según su edad, ubicación, historial de manejo, historial crediticio y tipo de vehículo. La cantidad y el tipo de cobertura que elija también afectarán su tarifa promedio. Siempre obtenga y compare cotizaciones de seguros de automóviles de al menos tres aseguradoras antes de tomar una decisión. A continuación, inserte su código ZIP y podremos ayudarlo a encontrar la tarifa más baja y la mejor póliza para usted.

Costo del Seguro de Auto de Cobertura Completa de State Farm

Comparemos la prima anual promedio de seguro de auto de cobertura completa de State Farm contra la prima promedio nacional basada en un conductor de 40 años:

Factores	Prima anual promedio de cobertura completa de State Farm	Prima promedio nacional de cobertura completa
Historial de manejo limpio	$1,457	$1,674
Con multa por exceso de velocidad	$1,590	$2,062
Con un conductor adolescente incluido en la póliza	$2,077	$2,531
Con condena por DUI	$2,201	$3,139

Tarifas de Seguro de Auto State Farm frente a sus Competidores

Comparando las primas promedio de State Farm y sus competidores, obtuvimos los resultados que se muestran en la gráfica anterior. Para obtener tarifas personalizadas, obtenga cotizaciones de seguros de automóviles en línea.

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Tarifas de Seguros de Carros State Farm para Conductores Adolescentes

Los conductores adolescentes suelen pagar más por el seguro del automóvil, ya que tienen una experiencia limitada detrás del volante. Sin embargo, los conductores que eligen State Farm pueden ver tarifas que están por debajo del promedio nacional.

Las conductoras adolescentes ahorran alrededor del 40% en comparación con el promedio nacional. Los conductores adolescentes varones generalmente ahorran alrededor del 35%.

	Conductora de 17 años	Conductor Masculino de 17 años
State Farm	$3,233	$3,958
Promedio Nacional	$4,962	$5,661

Si tiene un conductor adolescente en su póliza, también es una buena idea considerar USAA y Geico, que ofrecen tarifas competitivas.

Tarifas de Seguros de Carros State Farm para Conductores Adultos Jóvenes

Los conductores veinteañeros por lo general ven tarifas más bajas que los adolescentes, y eso se cumple con State Farm. La compañía ocupa el tercer puesto en tarifas de seguro de auto más bajas para conductores en esta categoría, con tarifas que son entre un 24 % y un 27 % por debajo del promedio nacional. 

	Conductora de 25 Años	Conductor de 25 Años
State Farm	$1,367.69	$1,527.61
Promedio Nacional	$1,734	$1,842

Si encaja en esta categoría, puede considerar también USAA y Geico, que ofrecen tarifas más bajas que las que ofrece State Farm.

Tarifas de State Farm para Conductores Adultos

State Farm tiene la tercera tasa promedio más baja para conductores adultos de treinta y tantos años. Tanto los conductores masculinos como femeninos en esta categoría pueden ver tasas que son un 23% más bajas que el promedio nacional.

	Conductora de 35 Años	Conductor de 35 Años
State Farm	$1,234	$1,234
Promedio Nacional	$1,476	$1,485

USAA tiene las tarifas más bajas para conductores adultos, pero si no es elegible para la membresía, también puede considerar Geico y Nationwide.

Tarifas de State Farm para Conductores Mayores

Los conductores mayores asegurados a través de State Farm pagan las mismas tarifas promedio, sin importar si son hombres o mujeres. State Farm también ocupa el tercer lugar en esta categoría, con tasas que son más bajas que las de seis de las otras aseguradoras que analizamos. Como promedio, los conductores en esta categoría pagan entre un 22 % y un 24 % menos que el promedio nacional.

	Conductora de 60 Años	Conductor de 60 Años
State Farm	$1,120	$1,120
Promedio Nacional	$1,332	$1,365

Tarifas de Seguro State Farm para Conductores con Infracciones

Incluso una multa por exceso de velocidad puede hacer que aumenten las primas de su seguro de carros. State Farm asciende en esta categoría, asegurándose el segundo lugar con las tarifas más bajas después de una multa por exceso de velocidad. Su tarifa promedio anual es casi $500 más baja que el promedio nacional. Solo USAA, que solo está disponible para miembros de la comunidad militar, tiene tarifas más bajas.

Por otra parte, un accidente puede afectar negativamente sus tarifas, especialmente si usted tiene la culpa. Sin embargo, State Farm tiene algunas de las tarifas más bajas para conductores con un accidente en su historial. Generalmente, los conductores que encajan en esta categoría pueden esperar tarifas que son un 30% más bajas que el promedio nacional. 

Las infracciones por DUI pueden conducir a aumentos significativos en las tarifas, pero los conductores que tienen uno en su registro pueden encontrar algunos ahorros con State Farm. Sus tarifas para conductores con DUI son las más bajas entre las aseguradoras que analizamos. Como promedio, los conductores de este grupo ven tasas que son casi un 70 % más bajas que el promedio nacional.

Veamos cómo se comparan las tarifas de State Farm con las de otras compañías para conductors con diferentes infracciones en su historial:

Independientemente de su historial de conducción, aún puede encontrar buenas tarifas mirando a su alrededor y comparando cotizaciones.

Tarifas de State Farm para Conductores con Mal Crédito

Al igual que una multa por exceso de velocidad o un accidente con la culpa, un historial crediticio deficiente a menudo conduce a primas de seguro de automóvil más altas. State Farm puede tener tarifas competitivas en otras categorías que analizamos, pero ese no es el caso para los conductores con mal crédito. Las tasas promedio de State Farm son un 33 % más altas que el promedio nacional y las segundas más altas entre las aseguradoras que analizamos. USAA, Geico y Nationwide tienen las tarifas más bajas.

	Tarifa para Crédito Pobre
State Farm	$3,654
Promedio Nacional	$2,757

Descuentos en Seguros de Carros State Farm

Los clientes de State Farm pueden reducir sus tarifas aprovechando varias oportunidades de descuento disponibles. Los descuentos comunes disponibles para los clientes de State Farm incluyen descuentos por buen conductor, descuentos por múltiples pólizas y descuentos por seguridad vehicular. Sin embargo, las oportunidades de ahorro y la elegibilidad varían según el estado. Por lo tanto, es una buena idea comunicarse con un agente o visitar el sitio web de State Farm para conocer los descuentos disponibles para usted u otros conductores incluidos en su póliza. Tenga presente que los descuentos de seguros de carros State Farm son muy variados, pero pueden sumar ahorros sustanciales.

Algunos de los descuentos de State Farm se enumeran a continuación:

• Múltiples vehículos: Cubrir dos o más vehículos con State Farm puede generar un descuento para varios vehículos. Si bien el monto de este descuento puede variar, State Farm anuncia ahorros de hasta un 20 %.
• Sin accidentes: si ha sido cliente de State Farm durante tres años continuos sin accidentes, puede calificar para este descuento. Cuanto más tiempo esté asegurado por State Farm sin un accidente, mayor será su descuento.
• Buena conducción: Los titulares de póliza nuevos con buenos antecedentes de conducción, sin accidentes culposos ni infracciones de tránsito en los últimos tres años pueden calificar para algunos ahorros.
• Curso de manejo defensivo: Completar un curso de seguridad vial puede generar un descuento. Es posible que este descuento no esté disponible en todos los estados.
• Capacitación para conductores: aquellos que tienen menos de 21 años y conducen su vehículo regularmente pueden tomar un curso de educación para conductores aprobado para ser elegibles para este descuento.
• Buen estudiante: Los estudiantes que mantengan sus calificaciones altas pueden obtener hasta un 25% de descuento en su póliza.
• Estudiante en escuela lejana: si algún estudiante en su hogar sale de casa para ir a la escuela y tiene menos de 25 años, puede obtener un descuento, ya que rara vez conducirán el vehículo asegurado.
• Seguridad del vehículo: Asegurar vehículos más nuevos fabricados después de 1994 podría generar algunos ahorros en la cobertura médica.
• Restricción pasiva: para los vehículos anteriores a 1993 equipados con bolsas de aire instaladas de fábrica u otros sistemas de restricción pasiva, los asegurados pueden calificar para algunos ahorros en la cobertura médica.
• Antirrobo: Consigue este descuento si tu coche tiene alarma u otro dispositivo antirrobo homologado.
• Combinación de pólizas múltiples: State Farm reclama un ahorro del 17 % si el seguro de automóvil se combina con propietarios de viviendas, condominios, inquilinos o de vida.

Funciones y Aplicaciones en línea de State Farm

State Farm puede tener el gran beneficio de los agentes locales, pero aquellos que buscan comprar de forma independiente pueden obtener cotizaciones fácilmente a través del sitio web de State Farm.

Otras características del sitio incluyen:

• Presentar y gestionar reclamaciones
• Gestión de cuentas: pago de facturas, ver documentos de pólizas, adquirir comprobantes de tarjetas de seguro
• Encontrar agentes locales

Por otra parte, la aplicación móvil de State Farm (disponible para Apple y Android) permite muchas de las mismas funcionalidades, pero también agrega la capacidad de obtener asistencia en la carretera y conectarse con un agente.

Evaluaciones del Servicio al cliente y la Solidez Financiera del Seguro State Farm

State Farm recibió un excelente puntaje, cuando nuestro equipo de seguros analizó las primas de la compañía, la disponibilidad de descuentos, los puntajes de satisfacción del cliente y las calificaciones de solidez financiera. La empresa obtuvo una buena puntuación en todas las medidas. Veamos a continuación las calificaciones otorgadas por las más sobresalientes evaluadoras:

• Satisfacción de reclamos (J.D. Power) — Superior al promedio: State Farm obtuvo calificaciones superiores al promedio en el estudio de satisfacción de reclamos más reciente de J.D. Power.
• Satisfacción del cliente (J.D. Power) — Por encima del promedio: J.D. Power califica a State Farm por encima del promedio en satisfacción general del cliente en 2023.
• Fortaleza financiera — Excelente: State Farm tiene un puntaje de solidez financiera superior, según AM Best. Esto refleja su capacidad para pagar siniestros.
• Calificación de NAIC — Por encima del promedio: la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC) recibió menos quejas sobre el seguro State Farm en comparación con la media nacional.

Preguntas Frecuentes

State Farm es una buena compañía de seguros?

Sí, State Farm puede proporcionar un buen seguro de auto para una variedad de conductores. Sus clientes disfrutan de un servicio al cliente superior al promedio, por lo que es probable que permanezcan leales a la empresa y la recomienden a otros. Aun así, puede que no sea para todos. Aquellos conductores con malos antecedentes crediticios pueden esperar pagar tasas por encima del promedio.

¿Quién debe obtener un seguro de auto State Farm?

Los conductores que buscan tarifas competitivas y un servicio al cliente confiable pueden considerar State Farm. La compañía tiene puntajes sólidos de servicio al cliente y tarifas bajas para los conductores de la mayoría de las categorías. Esto incluye a los conductores adolescentes y los conductores mayores. Los conductores con un DUI también pueden querer considerar State Farm. Su tasa para los conductores de esa categoría es la más baja de nuestro estudio.

Si bien la mayoría de los conductores encontrarán tarifas competitivas con State Farm, los conductores con mal crédito pueden considerar otras aseguradoras. Las tasas de seguros de carros State Farm para este grupo de conductores se encuentra entre las más altas de nuestro estudio.

¿Dónde puedo obtener un seguro de auto State Farm?

State Farm está disponible en los 50 estados y Washington D.C. El seguro de State Farm se puede comprar en línea, por teléfono o a través de un agente local.

¿Cómo me comunico con el seguro State Farm?

• Sitio web: https://www.statefarm.com/
• Dirección postal:  P.O. Box 588002, North Metro, GA 30029
• Número de servicio al cliente: 1-800-440-0998
• Dirección de correo electrónico de atención al cliente: statefarmclaims@statefarm.com
• Instagram & Twitter: @StateFarm

¿Cómo se compara State Farm con otras compañías de seguros de autos?

State Farm recibe puntajes superiores al promedio en nuestra calificación de Mejores compañías de seguros de automóviles de 2023. State Farm no ofrece las tarifas más bajas en nuestro estudio, pero sus tarifas suelen estar por debajo del promedio nacional. Los conductores con un DUI encontrarán que las tarifas de State Farms son particularmente competitivas, mientras que aquellos con mal crédito probablemente encontrarán lo contrario. Si está buscando cobertura, obtener y comparar cotizaciones de tarifas gratuitas con Direct Auto Insurance puede ayudarlo a descubrir cómo State Farm se compara con otras aseguradoras que está considerando.

¿Cómo cancelar una póliza de seguro State Farm?

Puede cancelar su seguro en cualquier momento, dependiendo de las regulaciones de seguros de su estado. Podría estar sujeto a una tarifa de cancelación o al reembolso de una parte de su prima no utilizada. Con esto en mente, hay tres maneras en que los titulares de pólizas de State Farm pueden cancelar su póliza:

• Por teléfono: Tenga a mano su número de póliza cuando llame a su agente de State Farm o a través de la línea de servicio al cliente para solicitar una cancelación.
• Por correo: Escriba una carta que incluya su nombre, dirección, número de teléfono, número de póliza de seguro de auto State Farm y la fecha y hora en que desea que finalice su póliza. Asegúrese de dejar algo de tiempo para la entrega y el procesamiento, firmando, fechando y enviando la carta por lo menos dos semanas antes de la fecha de cancelación solicitada.
• En persona: Las pólizas también se pueden cancelar visitando a un agente de seguros State Farm. Simplemente proporcione su nombre, dirección, número de póliza y la fecha y hora en que desea que finalice su póliza.

¿Puedo cancelar mi póliza de State Farm en línea?

En este momento, no puede cancelar su póliza de State Farm en línea. Las cancelaciones deben solicitarse por teléfono, correo o en persona con un agente de seguros de State Farm.