Seguros de Autos Baratos en Miami

Miami, Florida, no solo es la sexta ciudad más grande del país, sino que también es un importante centro cultural y financiero de Florida. No sorprende que con tanta densidad de población, sea difícil encontrar seguros de autos baratos en Miami. De hecho, algunas de las tarifas de seguro de auto en Miami son unas de las más altas del país. Para ahorrar la mayor cantidad de dinero posible en la Ciudad Mágica de Florida, debe comparar cotizaciones de seguro de carro en Miami y pólizas de múltiples aseguradoras.

Requisito Mínimo de Cobertura en Miami, Florida

El requerimiento mínimo de seguro de carro en Miami está regido por la ley del estado de Florida. Los conductores de Florida, y posteriormente todo Miami, deben obtener las siguientes coberturas para conducir legalmente en el estado:

Teniendo en cuenta las altas tarifas de seguro de carros en Florida, es comprensible que los conductores opten por la cantidad mínima de cobertura, ya que esa parece ser la opción más barata. Sin embargo, encontrar un seguro de auto barato Miami no siempre significa optar por la mínima cobertura. Este no es siempre el mejor plan para todos los conductores.

Los conductores cuyos autos tengan menos de 10 años o un valor de más de $3,000 deberían considerar optar por una cobertura adicional. Si tiene un accidente costoso con cobertura insuficiente, puede terminar pagando una cantidad enorme de gastos de bolsillo.

¿Cuánto Cuesta el Seguro de Carro en Miami?

El seguro de autos en Miami cuesta un promedio de $3,075 por año. Eso es más caro que el promedio en Florida ($2,309) y más caro que el promedio nacional de $1,548. Siga leyendo para saber más sobre las cotizaciones que puede esperar según su estado civil, edad, puntaje crediticio y otros factores comunes en Miami.

TARIFAS DE SEGURO DE AUTO EN MIAMI

Costos de Seguro de Auto en Miami por Compañía

Las tarifas de seguro de carro en Miami pueden ser sustancialmente diferentes de una compañías a otra, y por eso es escencial comparar las cotizaciones minuciosamente y elegir su aseguradora con cuidado. En Miami, GEICO ofrece las tarifas más asequibles para el cliente de seguros típico. Vea a continuación las mejores aseguradoras de autos, pero no olvide obtener cotizaciones personalizadas de seguros de autos baratos en Miami que coincidan con su perfil de conducción.

El mercado de seguros de automóviles en Florida está dominado por las tres aseguradoras más grandes. Geico, Progressive y State Farm suscriben el 55,29% de las primas directas en el estado.

Los conductores que se debaten entre comprar cobertura de seguro de una empresa grande o de una empresa más pequeña deben sopesar los pros y los contras de ambas opciones.

Las grandes compañías de seguros tienden a ser más seguras financieramente y tendrán una gama más amplia de opciones de descuento que las aseguradoras más pequeñas. Además, las grandes aseguradoras están ampliamente disponibles y tienen más oficinas. Los conductores de Miami asegurados por pequeñas empresas reciben una experiencia de servicio al cliente personalizada y pueden interactuar únicamente con un agente en lugar de múltiples.

Seguros de Autos Baratos en Miami con Cobertura Mínima

El plan de seguro de auto barato en Miami que un conductor puede obtener es la póliza de responsabilidad mínima. La mayoría de los estados de EE. UU. requieren que los conductores demuestren responsabilidad financiera en caso de accidente, en forma de póliza de seguro. La póliza de responsabilidad mínima es la cantidad más baja de cobertura que un estado requiere que los conductores tengan para operar legalmente un vehículo.

A continuación puede ver las tarifas promedio anuales de las compañías de seguros de carros en Miami baratos para una cobertura mínima.

Florida tiene la segunda póliza de responsabilidad mínima más alta del país. Aunque la opción de cobertura más económica es una póliza mínima, es posible que esta no sea necesariamente la mejor para sus necesidades o antecedentes. Los conductores asegurados bajo una póliza de cobertura mínima no están financieramente protegidos contra daños causados por tormentas o huracanes, que son comunes en Florida.

Los residentes de Miami con automóviles nuevos o con un valor de más de $3,000, deben invertir en límites de cobertura más altos u opciones de protección adicionales.

Seguros de Autos Baratos en Miami con Cobertura Completa

El Seguro Geico tiene el plan de cobertura total más económico, así como las mejores tarifas para la cobertura de responsabilidad mínima. El plan de cobertura total de la compañía es un promedio de $665 más que su póliza de cobertura mínima.

La alternativa más cercana es State Farm, que tiene un costo total promedio de póliza de $4,167.

Una póliza de cobertura completa es aquella que abarca las protecciones financieras ofrecidas por una póliza de responsabilidad mínima, así como también cobertura integral y de colisión.

Le recomendamos que opte por una cobertura adicional si tiene un automóvil nuevo o un automóvil caro.

Primas de Seguro de Auto por Edad en Miami

Los conductores de Miami de 50 años disfrutan de tarifas de seguro de automóvil relativamente asequibles, pagando en promedio solo $2,802 por año. Aquellos de 60 años no pagan mucho más ($2,848).

Los conductores jóvenes de 16 a 19 años pagan más por el seguro de automóvil en Miami. Cuando los conductores de Miami llegan a los 20 años, las tarifas de sus seguros caen sustancialmente. La diferencia de costos entre las primas de seguros de autos de los conductores menores de 20 años y los veinteañeros en Miami es de $4,753. Este valor representa la mayor diferencia entre primas de dos grupos de edad.

PRIMAS DE SEGURO DE AUTO EN MIAMI POR EDAD DEL CONDUCTOR

Seguros de Autos Baratos en Miami para Conductores Jóvenes

Los conductores jóvenes que busquen un seguro de carros baratos en Miami deben consultar Geico, que tiene una tasa de prima promedio de $4,262.

La póliza de cobertura completa más barata para un joven es más cara que el promedio de la ciudad. Las tasas de seguro tienden a ser más altas si usted es un conductor nuevo e inexperto porque estadísticamente es más probable que se vea involucrado en un accidente que los conductores mayores.

Los seguros de carros en Miami son costosos comparados con la media nacional. Los conductores jóvenes tienen la difícil tarea de buscar seguros de autos baratos en Miami en este panorama, contando a menudo con un presupuesto limitado. De todas formas, hay algunas maneras en que puede hacer que su opciones de cobertura sean más económicas.

Tarifas de Seguro de Auto en Miami por Estado Civil y Género

En algunos casos, el estado civil y el género de un conductor pueden afectar sus tarifas de seguro de auto. Aquellos conductores casados suelen pagar menos por el seguro del automóvil que sus contrapartes solteras. En Miami, los automovilistas casados pagan tarifas de seguro de auto $111 por debajo de las tarifas que pagan los conductores solteros. Por otra parte, las tarifas para viudos también son mucho más baratas que las tarifas para los solteros. En Miami, las tarifas de seguro para las personas viudas son menos costosas que las tarifas para las personas solteras.

El género es otro factor que puede afectar las tarifas de los seguros de carros en Miami. En la Ciudad Mágica, las conductoras pagan $99 por año más que los conductores masculinos.

PRIMAS DE SEGURO DE AUTO EN MIAMI POR GÉNERO Y ESTADO CIVIL

Seguro de Auto en Miami para Conductores con un Mal Historial de Conducción

Una forma efectiva de obtener seguros de autos baratos en Miami es mantener un historial de conducción limpio. Cualquier DUI, accidente con culpa, multa por exceso de velocidad, citaciones por conducción imprudente, contribuyen a las costosas tarifas de seguros de carros en la Ciudad Mágica. Esto se debe a que las compañías recompensan a los conductores de bajo riesgo con el regalo de tarifas asequibles.

Los conductores de Miami declarados culpables de conducción imprudente pagan un alto precio cuando se trata de seguros de automóviles, enfrentando un aumento de la tasa anual de $1,548 por encima del promedio de la ciudad. Si recibe una multa por exceso de velocidad aumentará su tarifa a $787, mientras que una infracción de DWI o DUI cuesta $1,388 por año en gastos de seguro adicionales.

TARIFAS DE SEGURO DE AUTO EN MIAMI DESPUÉS DE UNA COLISIÓN O CITACIÓN

Los accidentes ocurren en cualquier momento; no es posible predecir cuándo podrías estar involucrado en uno. Tener un accidente en su registro afecta enormemente sus tarifas. Si necesita encontrar compañías que ofrezcan seguros de autos baratos en Miami, recomendamos comparar seguros de carros baratos en Miami de múltiples aseguradoras y buscar descuentos adicionales.

Tarifas de Seguro de Auto en Miami por Nivel de Crédito

Es sabido que su puntaje de crédito tiene estrecha relación con las tasas de seguros de automóviles. De hecho, los conductores de Miami que mejoran su puntaje de crédito desde el nivel “Muy pobre” (300-579) hasta el nivel “Excepcional” (800-850) obtienen una reducción del 62% en las tarifas de seguros de automóviles. Cuando el conductor pasa de un crédito “Muy pobre” a “Justo” se logran ahorros significativos en sus primas de seguro de auto. En Miami, mejorar su crédito a “Justo” podría ayudarlo a ahorrar $2,510 en primas de seguro cada año.

TARIFAS DE SEGURO DE AUTO EN MIAMI POR PUNTAJE DE CRÉDITO

¿Su Código ZIP puede Afectar las Tarifas de Seguro de Carro en Miami?

El lugar donde vive en Miami afecta las tarifas de su seguro de automóvil. No solo su puntaje de crédito e historial de manejo contribuyen a las tarifas de seguro de automóvil que pagará. El lugar donde vive es uno de los factores que más importantes en este sentido. ¿Por qué? Los automovilistas sin seguro, los delitos y los robos varían según el código postal. Entonces, si vive en un área propensa a cualquiera de estos factores, muchas aseguradoras pueden verlo como conductor de alto riesgo. Esto significa que obtendrá  tarifas más elevadas que las de un amigo que vive a la vuelta de la esquina. Y, lamentablemente, Miami no es una excepción a la regla.

Seguros de Autos Baratos en Miami con el Mejor Servicio al Cliente

Junto con los precios económicos, los conductores de Miami deben buscar aseguradoras que tengan un servicio al cliente de primer nivel. Incluso si una compañía tiene tarifas de seguro bajas, puede que no sea suficiente para compensar los largos procesos de reclamos, los tiempos de respuesta lentos o inexistentes o los agentes groseros.

Nuestra encuesta de satisfacción del cliente encontró que la aseguradora de Miami que tuvo los comentarios de servicio más positivos es Allstate, ya que el 64% de los clientes expresaron que estaban extremadamente satisfechos con su experiencia. Otra gran aseguradora con calificaciones similares es State Farm, con el 59% de los clientes diciendo que estaban satisfechos con su experiencia.