Seguros USAA – Reseña 2024

Si está en la búsqueda de una póliza de seguro, seguramente necesita encontrar una compañía confiable y con una adecuada solidez financiera. A continuación le presentamos una guía completa sobre Seguros USAA. Podrá conocer los precios de sus productos de seguro, los descuentos que ofrecen, y los detalles de los servicios de atención al cliente. 

Tenga en cuenta que la mejor elección de su seguro depende de un análisis detallado y una comparación exhaustiva. 

Información General Sobre Seguros USAA

Seguros USAA (United Services Automobile Association) es una compañía reconocida por brindar servicio a la comunidad militar y a sus familiares en 50 estados más Washington D.C. La compañía ofrece toda una gama de servicios y productos, disponibles para cubrir las necesidades de seguro de sus clientes.

Clasifican para obtener seguros USAA los militares activos y exmilitares, cadetes, guardiamarina, así como a los familiares elegibles para recibir cobertura.

USAA debe ser su primera opción si usted es miembro de la comunidad militar y necesita un seguro. Los comentarios y evaluaciones de la compañía en cuanto a satisfacción del cliente son excelentes. Esto sin dudas es un indicador del buen servicio que brinda la compañía. Constantemente, las agencias de análisis de datos del consumidor que incluyen a Consumer Reports y J.D. Power, otorgan evaluaciones excelentes a USAA. 

La aseguradora comenzó sus operaciones en 1922, como un medio para proteger económicamente a las familias con miembros de las fuerzas armadas de Estados Unidos. Hoy cuenta con más de 13 millones de miembros, en su mayoría satisfechos con el servicio que reciben.

Productos de Seguro de USAA

La compañía provee pólizas de seguro que cubren una amplia gama de riesgos. Ellos incluyen los seguros siguientes:  

• Auto
• Casa
• Vida
• Popiedad de alquiler
• Propiedad personal valiosa
• Condominio
• Seguro contra inundaciones
• Anualidades
• Seguro de paraguas
• Motocicleta, vehículo recreacional o RV y barco
• Seguro para pequeñas empresas

Servicio de Atención al Cliente

Muchas son las vías de comunicación con agentes de la compañía. Sin embargo, si necesita información en español, a través del Call Center Global, deberá contactar agentes especiales. Esto se debe a que a través de las líneas generales solo puede obtener información en inglés por parte de los agentes autorizados.  

Teléfonos Principales de USAA

210-531-8722

800-531-8722

Atención al Cliente a través de Teléfonos Móviles

Un Call Center Global está disponible para líneas de determinadas compañías telefónicas como T-Mobile, AT&T, Verizon, Sprint. 

Número de teléfono de acceso directo: #USAA (8722)

Para información más específica puede revisar la página de contacto del sitio web de la compañía. Ahí podrá chequear las extensiones telefónicas para servicios más específicos.

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USAA Seguro de Autos

La compañía ofrece cobertura básica y otras coberturas adicionales que se ajustan a las necesidades de cada miembro y son beneficiosas tanto para el conductor como para los pasajeros del auto asegurado. 

Coberturas Básicas de Auto

• Cobertura de responsabilidad: Esta cobertura resulta una protección a terceros. Cubre los daños por lesiones corporales o a la propiedad de terceros en un accidente en el que el vehículo asegurado fue declarado culpable.
• Cobertura integral: Cubre los daños que puede sufrir su vehículo por eventos múltiples no relacionados con una colisión. Entre estos eventos se pueden mencionar fenómenos naturales como inundaciones, granizo, incendios,  y otros eventos intencionales como vandalismo o robo del vehículo.
• Colisión: Esta cobertura protege al vehículo de los daños sufridos como consecuencia de una colisión.

Coberturas Adicionales de Auto

• Protección por Lesiones Personales: Cubre al conductor y acompañantes de los gastos médicos y funerarios, pérdida de salarios y otros, independientemente de quién tuvo la culpa del accidente.
• Extensión de Beneficios: Esta protección permite al asegurado recibir beneficios temporales de su póliza de seguro médico después de vencidos los términos. Por lo general ocurre en circunstancias especiales, como hospitalización o enfermedad que le impida trabajar de forma temporal. En caso de incapacidad o fallecimiento los beneficios son mayores. 
• Lesiones Corporales por Conductores sin Seguro o con Seguro Insuficiente: Cubre los gastos médicos en caso de accidente provocado por un conductor no asegurado o con poco seguro. Este seguro cubre también el caso en que el conductor culpable del accidente se dé a la fuga. 
• Daños a la Propiedad por Conductores sin Seguro: Cubre los daños al vehículo asegurado provocados por un accidente donde el vehículo culpable no está asegurado o tiene seguro insuficiente.
• Rembolso de Auto Rentado: Cubre los gastos del auto rentado durante el tiempo que su vehículo esté en reparación tras un accidente cubierto.
• Asistencia en Carretera:  Este servicio está diseñado para ayudarlo si su vehículo se descompone en la carretera. Por solo mencionar algunos de los servicios que más comúnmente se incluyen están los reemplazos de baterías, arranque del vehículo, remolque, cambios de llantas y combustible de emergencia. 

Costos y Descuentos de Seguros USAA

A continuación, se muestran las tarifas promedio de la compañía para 12 meses de cobertura mínima y cobertura completa:

Costo promedio anual por Cobertura Mínima: $384

Costo promedio anual por Cobertura Completa: $1125

Seguros USAA se enorgullece de promover ahorros promedios de $707 para aquellos clientes que deciden escogerlos como su aseguradora. Para determinar si pagaría más o menos que los promedios de la compañía, obtenga una cotización instantánea de USAA ingresando su código postal a continuación.

¿Qué Factores se Consideran para el Cálculo de su Prima? 

Varios factores influyen en el costo de su USAA seguro de autos. Se toman en cuenta factores como el historial de conducción o la edad del conductor, el lugar donde parquea el vehículo, el tipo de auto que conduce y las millas que maneja mensualmente.

Si su póliza incluye protección para algún conductor de menos de 25 años, es muy probable que las tarifas sean elevadas.

Lo mismo ocurre si tiene en su historial de conducción varios accidentes y multas. Si conduce un vehículo muy moderno, con características adicionales, también su tarifa se verá incrementada, pues es más costoso para la aseguradora asumir la reparación o el reemplazo del auto en caso de accidente.

Por otra parte, si conduce pocas millas mensuales, sus probabilidades de accidente disminuyen y con ello sus tarifas. Otro factor para determinar su prima de seguro es la zona donde vive. En las zonas con mucha población también hay muchos vehículos circulando y esto aumenta su riesgo de sufrir un accidente. De tal manera sus primas aumentarán. 

Descuentos Ofrecidos por Seguros USAA

Además de los ahorros que proporcionan las tarifas de USAA, los miembros de la asociación pueden clasificar para descuentos considerables. Los miembros militares desplegados en el cumplimiento de su servicio, pueden recibir descuentos de hasta un 60%.

Algunos descuentos para los que puede clasificar son:

• Descuento por conducción defensiva – Si pasa un curso de conducción defensiva certificada
• Conductor Seguro –: Si durante 5 años mantiene un buen historial de conducción
• Vehículo Nuevo – Si su coche tiene menos de 3 años
• Descuento por buen estudiante – Pueden clasificar los estudiantes a tiempo completo, menores de 25 años, con promedio de calificaciones de 3.0 o mejor, o aquellos entre el 20% de los mejores de la clase, o con un premio académico.
• Almacenamiento del vehículo – Guardar su auto mientras está de servicio puede ahorrarle hasta un 60%  
• Descuento por instalación militar – Si parquea su vehículo en una instalación militar puede ahorrar hasta un 15%
• Multi-Vehículo – Si asegura 2 o más autos con la compañía
• Múltiples Pólizas – Combinando su póliza de USAA seguro de autos con otro tipo de póliza puede obtener un descuento
• Libre de Accidentes – Si es un conductor con un historial sin accidentes puede recibir un descuento en su prima de USAA
• Descuento por fidelidad – Si durante un período de tiempo determinado permanece con un seguro de USAA

Obtenga una Cotización de Seguros USAA

Como muchas compañías de seguro ofrecen servicios similares, es conveniente estar seguro de que USAA es la aseguradora que más se ajusta a sus necesidades. Para eso es muy importante que haga una comparación de sus servicios. Usando nuestra herramienta de cotizaciones gratuitas podrá tomar la mejor decisión y obtener la póliza con el precio que más le convenga de acuerdo a la cobertura que ofrece. 

Opiniones y Evaluaciones sobre Seguros USAA

Como es común en las aseguradoras, los clientes tienen opiniones variables sobre USAA. Sin embargo hay que destacar que la mayoría de los clientes tienes criterios positivos sobre la compañía.

Comúnmente, en los estudios sobre seguro que realiza J.D. Power, USAA es una de las compañías mejor calificada.

Fundamentalmente en los estudios sobre seguro de auto y hogar, clasifican entre las mejores aseguradoras, a partir de la satisfacción general de acuerdo a las opiniones de sus clientes.  

Desafortunadamente, como solo militares activos o exmilitares, así como sus familiares son elegibles para obtener Seguros USAA, se le considera una compañía de disponibilidad limitada. Es por esto que J.D. Power no le otorga un puesto en sus listas de clasificación. 

Por otra parte, BBB evaluó a Seguros USAA con una calificación de A-, a partir de las evaluaciones otorgadas por más de mil clientes. En este caso, la cantidad de estrellas promedio fue de 1.26 de 5, a partir de clientes que tuvieron quejas del servicio de USAA en el momento que más necesitaron de la compañía. 

Compañía Evaluadora / Estudio	Evaluación de USAA
J.D. Power / Estudio de Seguros de Automóviles en EE.UU. 2024	890/1000
J.D. Power / Estudio de Seguros de Casa en EE.UU. 2024	905/1000
Better Business Bureau	A-

La Asociación Nacional de Comisionados de Seguros consideró que Seguros USAA tuvo un promedio bajo de quejas entre sus clientes, sobre todo teniendo en cuenta el tamaño de la empresa.

NerdWallet evaluó el rendimiento general de USAA con 4 estrellas de 5.

En la página de Facebook Oficial de USAA, los clientes han evaluado de 4 estrellas de 5 los servicios de la compañía y han opinado positivamente sobre el personal con que cuenta.

Sitio Web Oficial, Tecnologías y Apps de USAA

La compañía de Seguros USAA tiene un portal en Internet con información abundante para los clientes pero solo disponible en inglés. Ahí podrá aclarar dudas sobre los servicios que la compañía ofrece y obtendrá todos los teléfonos y horarios para la atención al cliente. Si quiere acceder al sitio hágalo en https://www.usaa.com/

Aplicación USAA Mobile

La aplicación USAA Mobile, que puede descargar desde Google Play, le brinda acceso conveniente a los miembros de la asociación a su cuenta personal desde su dispositivo móvil. A través de ella puede administrar sus finanzas, inversiones, seguros y mucho más.

Como USAA es una empresa fundada por miembros militares y para miembros militares, USAA Mobile App tiene en cuenta las necesidades particulares únicas de sus clientes y sus familiares.

Comunidad USAA

A través de la comunidad online que ofrece la compañía, y que crece cada día, se brinda ayuda para sus miembros. En USAA Community los clientes pueden hacer preguntas, intercambiar conocimientos, además de que se ofrece asesoramiento financiero. Lo que es más importante: a través de la comunidad, los más de 614.000 miembros con que cuenta actualmente, pueden conectarse entre ellos.

Para acceder a la comunidad USSA, visite la web https://communities.usaa.com/. 

Además, no dude en obtener una cotización directa de USAA seguro de autos. Solo tiene que ingresar su código postal en nuestro formulario a continuación y comenzar la aplicación simple.

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Nuestras Consideraciones sobre Seguros USAA

Solo los militares activos o veteranos, así como sus familiares, podrán recibir los servicios y productos de seguro que brinda la compañía. Entre estos productos están los seguros de auto, de vida, vivienda, inquilinos y otras pólizas de las que sus miembros se pueden beneficiar. 

La compañía ofrece una cómoda aplicación móvil que hace fácil el proceso de presentación de reclamos y el pago de las facturas. De tal forma, para aquellos que son amantes de las tecnologías, esta aplicación resultará de mucho beneficio. 

Otra ventaja de Seguros USAA  es sin duda la variedad de descuentos que ofrece. Si planea tener más de un producto de seguro, como cobertura para su auto y su hogar, por ejemplo, podrá beneficiarse del seguro multi-póliza. De igual forma, si elige Seguros USAA y se le considera un cliente leal, por permanecer durante muchos años con la compañía, podrá obtener el descuento por fidelidad. 

Adicionalmente, las pólizas de seguro de vida de USAA ofrecen grandes beneficios. Si comparamos con otros proveedores de seguro de vida, USAA ofrece precios asequibles. Para miembros militares en servicio activo, puede optar por la cobertura para gastos por lesiones graves y cobertura durante la guerra con costos muy favorables. 

Aunque USAA no es una compañía para todos, para aquellos que califican es sin duda una excelente opción.

Preguntas Frecuentes sobre Seguros USAA

¿Cuál es el proceso si necesito presentar un reclamo de seguro de USAA?

Afortunadamente, puede informar su reclamo a través de la aplicación móvil de USAA o desde su sitio web. Puede comunicarse con un ajustador de reclamaciones, planificar el servicio de reparación de su vehículo, o reservar un auto de alquiler, todo desde la comodidad de su teléfono.   

En la mayoría de los estados, está disponible el proceso de inspección de forma virtual. Una vez que presente su reclamo, recibirá instrucciones por parte de la compañía. Podrá utilizar la herramienta de inspección virtual para cargar fotos, videos y otros documentos que muestren los daños del vehículo y así agilizar el proceso de reclamo. 

A través de una red de talleres disponibles con que cuenta la compañía podrá reparar su vehículo. Sin embargo, si lo prefiere puede reparar su vehículo en el lugar de su elección.

Si el proceso de reclamos virtual no le satisface, puede comunicarse con un agente llamando al 1-800-531-USAA (8722).

¿Qué detalles debo tener en cuenta al presentar un reclamo en usaa.com o en la aplicación móvil?

Antes de realizar un reclamo tenga en cuenta tener a la mano la siguiente información:

• Detalles básicos del hecho; dónde, cómo y cuándo sucedió.
• Datos específicos tales como el tipo de vehículo, los conductores, la información del seguro con que cuenta usted, sus pasajeros y terceras personas.
• Otros detalles que considere importantes y que lo pueden ayudar en el proceso.

¿Qué otros tipos de seguros ofrece USAA además de hogar, automóvil y vida?

Podrá obtener con USAA seguro de autos, vida y hogar. Sin embargo, la compañía también brinda cobertura médica para sus miembros y sus familiares, con precios muy competitivos. Adicionalmente, se ofrecen seguros  para mascotas, no solo para gastos médicos de emergencia, sino también para cuidados de rutina.

¿Cómo me uno a Seguros USAA?

Para ser miembro debe ser militar activo o exmilitar, o ser familiar de uno de ellos. Una vez que se confirme su elegibilidad, el proceso de membresía es gratuito a través del sitio web de USAA. Luego, comenzará a recibir recomendaciones de productos y servicios, de acuerdo a sus necesidades de seguro.

¿Dónde está disponible la cobertura de USAA?

USAA brinda cobertura de seguros de diferentes tipos y otros servicios de seguros en los 50 estados y en Washington DC, además de algunas ubicaciones fuera de los Estados Unidos.

¿Con una póliza de USAA seguro de autos puedo ahorrar mientras viajo?

La respuesta es SÍ. Si alquila un auto para viajar a través de Hertz, Enterprise, Budget o Avis siendo miembro de Seguros USAA puede ahorrar hasta un 25%. También puede aprovechar planes de viaje con garantía de igualación de precios en hoteles, cruceros, complejos turísticos o incluso paquetes vacacionales. Adicionalmente, puede obtener un seguro de viaje con tarifas de servicio eximidas.  

¿Con qué frecuencia tengo que renovar mi Seguro de USAA?

Los agentes autorizados de la compañía deben notificarte siempre que sea el momento de renovar tu póliza. Sin embargo, en la mayoría de los casos, la póliza de seguro de USAA se renovará automáticamente. En caso de que la póliza no pueda ser renovada, será notificado por la compañía.