Seguros de Carros Baratos en New Jersey

Las primas de seguros de automóviles pueden variar según factores individuales como el historial de conducción, la edad y la ubicación. Por eso, obtener cotizaciones personalizadas con regularidad puede ayudarte a encontrar las tarifas más competitivas. Direct Auto Insurance ha evaluado a las principales aseguradoras que ofrecen seguros de carros baratos en New Jersey en función de factores como el precio, el servicio al cliente y más.

Ya sea que tengas un incidente en tu historial de conducción, necesites cobertura para un conductor adolescente o simplemente quieras comparar tarifas, nuestras clasificaciones pueden ayudarte a encontrar la opción adecuada. Podrás obtener cotizaciones y explorar opciones de cobertura adaptadas a tus necesidades. Al comparar los costos de algunas de las aseguradoras más populares en NJ, podrías ahorrar hasta $707.

Las Mejores y Más Asequibles Aseguradoras de Automóviles en NJ

TIPO DE SEGURO	COMPAÑÍA
El Seguro Más Económico de Responsabilidad Mínima	Progressive
El Seguro Más Económico para una Cobertura Total	Esurance
Mejor Empresa en General	AAA
Seguro Más Económico para Conductores con DUI	Mercury
Seguro Más Económico para Conductores con Multas	Esurance
El seguro Más Económico para Conductores Mayores	Esurance
Seguro Más Económico para Estudiantes	Allstate

Encuentra el Mejor Seguro de Auto en New Jersey

Para identificar la aseguradora más adecuada para tus necesidades, es importante evaluar cuidadosamente la cobertura que requieres y considerar las características específicas de tu área de residencia. Afortunadamente, hay factores que puedes controlar para agilizar tu búsqueda de un seguro de automóvil asequible en NJ.

Cumple con los Requisitos Mínimos de Seguro de Auto en New Jersey

Si planeas conducir un vehículo en las calles del “Estado Jardin”, es obligatorio tener un seguro de automóvil. Para registrar tu vehículo en la Comisión de Vehículos Motorizados de New Jersey (NJMVC por sus siglas en inglés), debes proporcionar prueba de seguro. Los requisitos mínimos de seguro de auto en NJ incluyen cobertura para conductores sin seguro, protección por lesiones personales (PIP) y cobertura de responsabilidad civil. Todas las pólizas de seguro de automóvil en NJ incluyen automáticamente estos límites mínimos de cobertura. Sin embargo, es recomendable considerar límites más altos u otras opciones de cobertura según tus necesidades específicas.

Considera los Requisitos de tu Prestamista

Si estás arrendando un vehículo, es posible que tu prestamista requiera cobertura completa para proteger el automóvil. Coberturas opcionales como colisión y cobertura integral ofrecen protección contra posibles daños a tu vehículo. Es importante tener en cuenta que estas coberturas no están incluidas en los requisitos mínimos. Optar por una póliza de cobertura completa sería la elección ideal si deseas estas protecciones adicionales.

Otra opción a considerar es el seguro de brecha. Esta cobertura cubrirá la diferencia entre el valor en efectivo real de tu automóvil y el monto que debes en tu préstamo si se declara una pérdida total.

Ten en cuenta tus Necesidades Individuales de Seguro

Cuando busques el seguro de automóvil más adecuado, es crucial considerar los factores que te definen como cliente ante una compañía de seguros. Elementos como tu experiencia de conducción, marca y modelo de tu vehículo, la inclusión próxima de un conductor joven en tu póliza, tu historial crediticio y otras características relevantes influyen directamente en el costo de tu póliza. Por lo tanto, es esencial evaluar minuciosamente cada uno de estos factores.

Además, varias aseguradoras ofrecen descuentos según criterios específicos. Por ejemplo, algunas compañías de seguros de automóviles en New Jersey ofrecen descuentos a clientes que han adquirido recientemente un vehículo eléctrico. Este es solo un ejemplo, por lo que se recomienda explorar los descuentos disponibles y determinar si calificas para alguno.

Costo Promedio del Seguro de Automóvil en NJ

En New Jersey, el costo promedio anual del seguro de automóvil es de $2,321 para cobertura completa y $1,062 para cobertura mínima.

Estas cifras son significativamente más altas que los promedios nacionales anuales de $1,674 para cobertura completa y $565 para cobertura mínima.

La alta densidad de población en el estado contribuye a las primas más altas. Con más vehículos en las carreteras, aumenta la probabilidad de accidentes, lo que lleva a que las aseguradoras cobren primas más altas. Sin embargo, debes tener en cuenta que factores individuales como tu historial de conducción pueden influir en las tarifas en comparación con el promedio estatal.

• Prima anual promedio para cobertura mínima en NJ -> $1,062
• Prima anual promedio para cobertura completa en NJ -> $2,321

Requisitos Mínimos de Seguro de Auto en New Jersey

Todos los conductores en NJ deben cumplir con los requisitos mínimos de seguro de responsabilidad. Esta cobertura está diseñada para cubrir los costos relacionados con lesiones o daños causados en un accidente automovilístico. A partir de enero de 2023, todas las pólizas de seguro de auto en NJ deben proporcionar al menos:

• $ 25,000 en responsabilidad por lesiones corporales por persona
• $ 50,000 en responsabilidad por lesiones corporales por accidente
• $ 25,000 en responsabilidad por daños a la propiedad por accidente
• $15,000 en Protección contra Lesiones Personales (PIP)

Estos niveles mínimos de cobertura en New Jersey aplican a todas las pólizas, excepto las pólizas de un dólar por día, emitida a ciertos conductores que no tienen bienes y reciben asistencia pública..

Es importante tener en cuenta que estos requisitos mínimos solo brindan una cobertura básica. Cualquier costo que supere estos límites deberá ser cubierto por el conductor.

CONSEJO EXPERTO DE DIRECT AUTO INSURANCE

Si bien un plan de cobertura mínima en NJ ofrece el costo más bajo, solo incluye seguro de responsabilidad civil por lesiones corporales y daños a la propiedad. Los conductores que deseen cubrir los daños a su propio vehículo o mejorar su protección contra costos de responsabilidad más altos deben considerar la compra de una póliza de cobertura completa.

Compañías que Ofrecen Seguros de Carros Baratos en New Jersey de Solo Responsabilidad

El seguro de auto más económico en NJ generalmente consiste en una póliza que cumple con los requisitos mínimos de cobertura de responsabilidad del estado. Esta cobertura se caracteriza por ser rentable y cumplir con las obligaciones legales. Los requisitos de responsabilidad mínima en New Jersey son de 15/30/5, lo que significa límites de cobertura de $15,000 por lesiones o muerte por persona, $30,000 por lesiones o muerte por accidente, y $5,000 por daños a la propiedad.

A continuación, se encuentran las compañías de seguros que ofrecen las tarifas más económicas para la cobertura mínima de auto en NJ:

• Progressive -> $481 por año
• USAA* -> $483 por año

*Disponible solo para miembros militares activos y retirados

Tarifas Promedio para la Cobertura de Responsabilidad Mínima en New Jersey

COMPAÑÍA	PRIMA ANUAL	PRIMA MENSUAL
Progressive	$481	$40
USAA	$483	$40
CSAA	$505	$42
GEICO	$521	$43
Esurance	$570	$48
AAA	$587	$49
Mercury	$590	$49
MetLife	$670	$56
Travelers	$674	$56
State Farm	$731	$61

Seguros de Carros Baratos en New Jersey con Cobertura Completa

Una póliza de seguro de auto de cobertura completa en New Jersey te brinda protección integral contra la mayoría de los accidentes de tránsito en el estado. Incluye cobertura integral, cobertura de colisión y límites de responsabilidad más altos. Si bien su costo es mayor que la cobertura mínima, te protege contra los daños a tu propio vehículo, no solo al vehículo de otros conductores. Para encontrar las tarifas más económicas, se recomienda comparar cotizaciones de varios proveedores.

Aseguranza de Carros Baratas en NJ con Cobertura Completa

COMPAÑÍA	PRIMA ANUAL	PRIMA MENSUAL
Esurance	$1,055	$88
Progressive	$1,132	$94
USAA	$1,171	$98
GEICO	$1,270	$106
MetLife	$1,318	$110
AAA	$1,319	$110
Allstate	$1,322	$110
CSAA	$1,356	$113
Mercury	$1,449	$121
State Farm	$1,526	$127

Ten en cuenta que las tarifas anteriores se basan en pólizas de cobertura completa con los siguientes límites de cobertura:

• $100,000 en cobertura de responsabilidad por lesiones o muerte por persona
• $300,000 en cobertura de responsabilidad por lesiones o muerte por accidente
• $100,000 en cobertura de daños a la propiedad por accidente

Seguros de Carros Baratos en New Jersey para Buenos Conductores

Los conductores responsables en NJ, con un historial crediticio sólido y un buen historial de conducción, tienen más posibilidades de obtener las mejores tarifas. A continuación, se muestran las cotizaciones de varias aseguradoras para conductores responsables:

ASEGURADORA	TARIFA PROMEDIO ANUAL
Geico	$1,602
Allstate	$1,752
Travelers	$1,928
Progressive	$2,247

Los precios mencionados anteriormente se calcularon en base a pólizas para conductores de 40 años con un buen historial de crédito y conducción limpio.

Los conductores con un historial limpio, sin accidentes ni multas, con un historial de pagos estable y una excelente puntuación crediticia son los que pueden obtener las mejores ofertas de seguro.

En la mayoría de los casos, optan por una cobertura completa estándar, que incluye cobertura integral y de colisión, además de cumplir con los requisitos mínimos de seguro de auto en New Jersey.

Seguros de Carros Baratos en New Jersey para Buenos Conductores con Mal Crédito

Aunque las compañías de seguros consideran múltiples factores al calcular las tarifas, la solvencia crediticia tiene un impacto significativo en las primas. Los conductores en New Jersey con un mal historial crediticio pueden enfrentar dificultades para encontrar un seguro de auto asequible con bajos depósitos. Sin embargo, es posible obtener cobertura con ciertas compañías que ofrecen una buena protección y no verifican o consideran las calificaciones crediticias. A continuación, se presentan las mejores opciones que encontramos para estos casos:

COMPAÑÍA	TARIFA PROMEDIO ANUAL
Geico	$1,990
Allstate	$3,241
Travelers	$4,023
State Farm	$5,194

Los precios mencionados anteriormente se basan en tarifas para una cobertura completa estándar para conductores de 40 años con un buen historial de conducción pero un mal crédito.

En este sentido, algunas compañías ofrecen tarifas excelentes, pero es importante realizar una búsqueda exhaustiva. Si tienes un historial crediticio deficiente, te recomendamos obtener cotizaciones de diversas aseguradoras para seleccionar la opción más adecuada para ti.

Seguros de Autos Baratos en NJ para Conductores con Accidentes Recientes

Lamentablemente, algunas compañías de seguros cobran tarifas más altas por la misma cobertura después de un accidente menor.

Estas tarifas elevadas no son permanentes, pero generalmente se mantienen vigentes durante tres a cinco años. Además, es posible que algunas compañías de seguros de auto rechacen a conductores en este perfil, incluso algunas mencionadas anteriormente.

Los conductores en New Jersey que han sido responsables de un accidente en carretera pueden estar interesados en la siguiente lista de compañías de seguros que ofrecen precios competitivos:

COMPAÑÍA	TARIFA PROMEDIO ANUAL
Geico	$2,265
Travelers	$2,300
Allstate	$2,357
Progressive	$2,963

Los valores mencionados anteriormente se basan en pólizas de seguro de auto de cobertura completa para conductores de 40 años después de ser responsables de un accidente con daños a la propiedad por $10,000.

Es necesario obtener y comparar múltiples cotizaciones de diferentes compañías para encontrar mejores ofertas, especialmente una vez que haya pasado el período de penalización.

Seguros de Carros Baratos en New Jersey para Conductores con DUI

El costo promedio del seguro de automóvil para conductores con un DUI en New Jersey es de $4,075. Esto es considerablemente más alto en comparación con la tarifa promedio de $1,429 para un conductor con un historial limpio.

Las aseguradoras de automóviles más económicas en NJ para conductores con un DUI son:

• Mercury -> $2,377 por año
• Esurance -> $2,626 por año

Tarifas Promedio de Seguro de Auto en NJ con DUI

COMPAÑÍA	TARIFA ANUAL	TARIFA MENSUAL
Mercury	$2,377	$198
Esurance	$2,626	$219
Progressive	$2,710	$226
Farmers	$2,833	$236
GEICO	$2,984	$249
USAA	$3,316	$276
Travelers	$3,567	$297
AAA	$4,105	$342
Allstate	$4,180	$348
Allied	$4,272	$356

Tener un DUI en tu historial puede aumentar significativamente las tarifas de seguro. Esto se debe a que conducir bajo la influencia del alcohol representa un riesgo tanto para ti como para otros conductores en la carretera. Según datos de los Centros para el Control y la Prevención de Enfermedades (CDC), entre 2013 y 2022, hubo 9,288 muertes por accidentes automovilísticos relacionados con conductores ebrios en New Jersey. En el mismo estudio, el 1.5% de los encuestados en NJ admitió haber conducido después de consumir una cantidad excesiva de alcohol en los últimos 30 días.

Conducir bajo los efectos del alcohol puede tener implicaciones financieras a largo plazo. Los costos asociados con un DUI incluyen honorarios legales, costos judiciales, programas de educación sobre el alcohol y primas más altas de seguros de automóviles. Buscar un seguro de automóvil puede ayudarte a encontrar tarifas más bajas después de obtener un DUI. Mejorar tu historial de conducción en los próximos años te mantendrá seguro y reducirá los costos de seguro.

Las compañías de seguros evalúan los costos del seguro de automóvil en función, en parte, de tu historial de conducción. Los costos de un DUI pueden ascender a aproximadamente $40,000 durante un período de 13 años. Si bien es probable que pagues primas más altas en los próximos años, esforzarte por mejorar tu historial de conducción y buscar un seguro de automóvil puede ayudarte a reducir tus tarifas con el tiempo.

Seguros de Carros Baratos en NJ para Conductores con Multas

La tarifa promedio del seguro de automóvil para conductores con una multa por exceso de velocidad en NJ es de $2,057 por año. Esto representa $628 más que lo que pagaría un conductor promedio con un historial limpio por una cobertura similar.

En promedio, las aseguradoras de automóviles más económicas en New Jersey para conductores con una multa por exceso de velocidad son:

• USAA* -> $1,280 por año (disponible solo para miembros militares, veteranos y sus familias)
• Esurance -> $1,337 por año

*Disponible solo para miembros militares, veteranos y sus familias

Tarifas Promedio de Seguro de Auto para Conductores con Multa

COMPAÑÍA	TARIFA ANUAL	TARIFA MENSUAL
USAA	$1,280	$107
Esurance	$1,337	$111
CSAA	$1,704	$142
MetLife	$1,707	$142
AAA	$1,743	$145
Allstate	$1,873	$156
GEICO	$1,874	$156
Mercury	$1,901	$158
Progressive	$2,164	$180
State Farm	$2,245	$187

Tener una multa en tu historial por exceso de velocidad o conducción distraída puede afectar las tarifas de tu seguro de automóvil. Según la Administración Nacional de Seguridad del Tráfico en Carreteras (NHTSA), en 2022 se registraron 3,259 accidentes automovilísticos en NJ como resultado de la conducción distraída. Las leyes estatales en New Jersey prohíben el uso de dispositivos portátiles mientras se conduce. Por lo tanto, la conducción distraída no solo puede resultar en una multa, sino también en primas más altas de seguros de automóviles.

Es probable que la tarifa de tu seguro de automóvil aumente si recibes una multa por exceso de velocidad o conducción distraída. Según la Asociación de Información de Seguros, tu historial de conducción se tiene en cuenta al asegurar tu póliza de automóvil. Ser percibido como un mayor riesgo para asegurar puede resultar en primas más altas. Tu aseguradora también puede reevaluar tu tarifa después de una infracción de tránsito (como una multa por exceso de velocidad).

Seguros de Carros Baratos en New Jersey para Personas Mayores

Para conductores mayores de 55 años en NJ, el costo promedio del seguro de automóvil es de $1,464 al año. Esta cifra supera en $35 lo que pagan los conductores de 40 años por el mismo paquete de seguro.

Las siguientes compañías de seguros ofrecen las tarifas más baratas para conductores mayores en New Jersey:

• Esurance -> $1,183 por año
• State Farm -> $1,220 por año

Tarifas Promedio de Seguro de Carro en NJ para Conductores Mayores

ASEGURADORA	TARIFA ANUAL	TARIFA MENSUAL
Esurance	$1,183	$99
State Farm	$1,220	$102
Allstate	$1,260	$105
USAA	$1,274	$106
GEICO	$1,341	$112
AAA	$1,358	$113
Hartford	$1,374	$115
Progressive	$1,389	$116
CSAA	$1,401	$117
MetLife	$1,560	$130

En NJ, hay más de 5.5 millones de conductores mayores de 55 años, y más de 2.5 millones de ellos tienen 70 años o más. A medida que los conductores envejecen, las tarifas de seguro de automóvil tienden a aumentar. Las personas mayores en New Jersey pueden explorar descuentos según sus necesidades y experiencia al adquirir un seguro de automóvil. Algunos de los descuentos disponibles para las personas mayores incluyen la finalización de cursos de seguridad vial, la conducción poco frecuente y la propiedad de vehículos con características de seguridad avanzadas.

Para renovar sus licencias, los conductores de 70 años o más en NJ deben hacerlo en persona cada cinco años. Este proceso implica exámenes de visión y escritos. El estado también permite que los familiares y otras personas soliciten al Departamento de Vehículos Motorizados (DMV) que investigue a conductores inseguros. Además, los médicos que diagnostican a pacientes con condiciones como la enfermedad de Alzheimer que puedan afectar su capacidad de conducción deben informar el diagnóstico.

Seguros de Carros Baratos en New Jersey para Conductores Jóvenes

Al investigar el mercado de seguros de automóviles en NJ, nos hemos dado cuenta de que a las personas menores de 30 años les resulta difícil encontrar un seguro de automóvil asequible, especialmente cuando buscan cobertura completa.

Sin embargo, existen ofertas disponibles para estos clientes, aunque a tasas más altas en comparación con los conductores casados de mayor edad.

Seguro de Auto con Cobertura Integral para Conductores Jóvenes

Los conductores jóvenes con buenos historiales de conducción y puntajes crediticios favorables pueden obtener las ofertas más económicas de seguro de auto con cobertura integral. Las siguientes compañías brindan las mejores ofertas en New Jersey:

ASEGURADORA	TARIFA PROMEDIO ANUAL
Geico	$1,706
Allstate	$1,813
Travelers	$2,096
Progressive	$2,467

Las cifras anteriores representan las tarifas promedio ofrecidas por estas compañías para cobertura integral y de colisión a individuos de 25 años. Este tipo de cobertura suele ser requerida para préstamos o alquiler de automóviles. Las tarifas presentadas ya incluyen los descuentos otorgados a personas con excelentes historiales de conducción.

Es importante tener en cuenta que las personas de entre 20 y 30 años tienen dificultades para encontrar buenas ofertas de seguro para sus vehículos, especialmente cuando se trata de cobertura integral.

Al igual que cualquier conductor, los conductores jóvenes deben compararf las cotizaciones de varias compañías para determinar la mejor opción de seguro de automóvil que se ajuste a sus necesidades.

Seguro de Auto con Cobertura Mínima para Conductores Jóvenes

Los conductores jóvenes suelen priorizar la cobertura mínima en lugar de la cobertura integral. A continuación se muestran las mejores ofertas en el mercado de seguros de NJ para estos conductores:

COMPAÑÍA	TARIFA PROMEDIO ANUAL
Geico	$757
Allstate	$922
Travelers	$1,075
Progressive	$1,253

Las tarifas mencionadas anteriormente representan las primas promedio ofrecidas por estas compañías para la cobertura mínima que cumple con los requisitos estatales de New Jersey. Estas tarifas están diseñadas para un perfil de conductor específico: personas de 25 años con un historial de conducción positivo y un excelente puntaje crediticio.

Dado que los conductores jóvenes generalmente tienen menos bienes, los precios de esta cobertura no son elevados. Esto representa un alivio, considerando que estos clientes suelen enfrentar primas de seguro más altas debido a su inexperiencia al volante y a su corta edad.

Seguros de Carros Baratos en New Jersey para Estudiantes

El costo promedio del seguro de automóvil para estudiantes en New Jersey es de $3,834 por año. Esta cifra es más alta en comparación con los $1,429 que paga el conductor promedio. Los estudiantes suelen tener que pagar tarifas más altas debido a que se los considera conductores sin experiencia y más riesgosos.

Las siguientes compañías de seguros ofrecen tarifas más asequibles para estudiantes en NJ:

• Allstate -> $2,228 por año
• State Farm -> $2,409 por año

Tarifas Promedio de Seguro de Auto en NJ para Estudiantes

COMPAÑÍA	TARIFA ANUAL	TARIFA MENSUAL
Allstate	$2,228	$186
State Farm	$2,409	$201
Progressive	$3,236	$270
GEICO	$5,628	$469
Allied	$5,824	$485

La tabla anterior ofrece una estimación de lo que los padres en NJ pueden esperar pagar por el seguro de automóvil de sus conductores adolescentes o estudiantes universitarios.

Los estudios demuestran que los adolescentes son conductores de mayor riesgo en comparación con los adultos, lo que se traduce en primas de seguro más altas cuando comienzan a conducir. Por lo general, es más económico agregar a los hijos adolescentes a la póliza de sus padres en lugar de obtener una póliza separada. Sin embargo, esto puede resultar en un aumento en la prima total.

Si el hijo de una familia se dirige a la universidad, es recomendable hablar con el agente de seguros para entender cómo estos cambios afectarán la cobertura de seguro. Por otro lado, si el hijo no tiene planes de conducir mientras está en la universidad, es posible que se pueda ahorrar algo de dinero. Sin embargo, si el hijo viaja largas distancias, es aconsejable considerar aumentar la cobertura.

Los estudiantes universitarios a tiempo completo con un promedio de calificaciones de B o superior pueden calificar para descuentos por buenos conductores. Siempre es importante notificar a la compañía de seguros si el vehículo se utilizará en otro estado durante más de 30 días.

Seguros de Carros Baratos en New Jersey para Parejas y Familias

Además de brindar orientación a conductores individuales, también proporcionamos asesoramiento para parejas y familias que buscan un seguro de automóvil. En ocasiones, las compañías de seguros ofrecen descuentos por asegurar múltiples vehículos o conductores. Al comparar las ofertas disponibles para clientes individuales con las diseñadas para parejas y familias, se hace evidente por qué se recomienda considerar diferentes compañías o tipos de pólizas cuando ocurren eventos importantes en la vida, como el matrimonio o el divorcio.

Para encontrar la mejor opción de seguro que se adapte a sus necesidades, es recomendable buscar y comparar cotizaciones de varias compañías.

Seguros de Autos Baratos en NJ para Parejas Casadas

Las parejas con varios vehículos pueden obtener excelentes ofertas en seguros de automóviles de las siguientes compañías:

COMPAÑÍA	TARIFA PROMEDIO ANUAL
Allstate	$2,527
Progressive	$2,907
Geico	$3,208
Travelers	$3,932

Es importante tener en cuenta que las tarifas mencionadas anteriormente se basan en el perfil de una pareja en la que ambos miembros tienen 50 años, un excelente historial de conducción y un buen puntaje crediticio.

Independientemente del estado civil, las parejas que viven juntas pueden combinar sus pólizas, lo que resulta en mejores tarifas en comparación con asegurar sus vehículos por separado. Cuando una pareja decide casarse, las ofertas pueden ser aún más económicas.

Las compañías de seguros han determinado que, estadísticamente, las parejas casadas tienen menos accidentes, lo que les permite acceder a precios más favorables.

Seguros de Autos Baratos en New Jersey para Familias con un Adolescente

Las familias en el estado de NJ que cuentan con un adolescente en edad de conducir estarán interesadas en los siguientes datos:

COMPAÑÍA	TARIFA PROMEDIO ANUAL
Geico	$4,633
Allstate	$5,059
Travelers	$6,376
Progressive	$6,899

Las cifras anteriores se basan en las tarifas promedio ofrecidas por estas compañías de seguros a parejas de 50 años con excelentes historiales de conducción y un hijo de 18 años con un buen historial también.

Si han incluido a un adolescente con dos años de experiencia de conducción en su póliza de seguro de auto familiar, es probable que las tarifas se vean afectadas. Esto se debe a que los aseguradores consideran que estos clientes representan un mayor riesgo debido a su edad y falta de experiencia al volante. A pesar de esto, incluir al adolescente en la póliza familiar suele ser más económico que obtener una póliza individual para él.

Tarifas de Seguro de Carro en NJ para Militares y Veteranos

New Jersey alberga a 184,540 militares en servicio activo y más de 1.8 millones de veteranos, más que cualquier otro estado. Algunas compañías de seguros en NJ ofrecen seguros de automóviles exclusivamente para miembros del servicio y veteranos, mientras que otras brindan descuentos. Sin embargo, es necesario tener un buen historial de conducción para obtener un descuento de precios.

USAA es una compañía que se especializa en atender las necesidades de seguros de automóviles de veteranos y personal militar. Esta aseguradora ofrece descuentos por un historial de conducción limpio durante cinco años y para vehículos asegurados con menos de tres años de antigüedad. AFI (Seguro de las Fuerzas Armadas) también vende pólizas exclusivamente a veteranos, militares en servicio activo y sus cónyuges o cónyuges sobrevivientes.

Compañías de Seguro de Auto en New Jersey Mejor Calificadas

Para la mayoría de los conductores, las mejores compañías de seguros de automóviles en NJ son AAA y GEICO. USAA obtuvo la calificación más alta entre las aseguradoras de automóviles en New Jersey. Sin embargo, dado que USAA solo está disponible para miembros militares, veteranos y sus familias, no se clasifica como la mejor opción en general.

Nuestras calificaciones se basan en una combinación de los resultados del Estudio de Seguros de Automóviles de EE.UU. de J.D. Power, las calificaciones de solidez financiera de AM Best y los estándares de la industria para calificaciones de compañías de seguros. Cada compañía de seguros de automóviles recibió una calificación final en una escala de 100.

Al buscar el mejor seguro de automóvil en NJ, además de la asequibilidad, es importante tener en cuenta la experiencia en reclamaciones, la solidez financiera y la satisfacción del cliente.

Las 10 Mejores Compañías de Seguro de Autos en New Jersey

ASEGURADORA	CALIFICACIÓN
USAA	100
AAA	100
GEICO	90
State Farm	88
Ameriprise Financial	85
The Hartford	85
Progressive	83
Allstate	83
Safeco	80

Recuerde que, si bien USAA obtiene una puntuación alta en muchas áreas, esta aseguradora solo está disponible para miembros militares, veteranos y sus familias.

Las Aseguradoras de Autos Más Grandes en NJ

En New Jersey, las tres compañías de seguros de automóviles con mayor participación de mercado son State Farm (13.7%), Farmers (10.7%) y GEICO (9.7%). La participación de mercado se refiere a la proporción de pólizas suscritas por una compañía de seguros específica en relación con el número total de pólizas en el estado.

Idealmente, se recomienda obtener una póliza de una compañía de seguros de automóviles de gran tamaño. Estas compañías suelen ser financieramente estables, lo que aumenta la probabilidad de que se le reembolse un reclamo legítimo.

Descuentos en Seguros de Autos en New Jersey

Una de las recomendaciones más comunes para los clientes es aprovechar los descuentos ofrecidos por las compañías de seguros. Existe una amplia variedad de descuentos disponibles, por lo que es importante estar informado acerca de los que puede aplicar. A continuación, se presentan algunos de los descuentos más comunes en New Jersey:

• Descuento de seguro de auto para conductores jóvenes: Si ha incluido a un conductor joven a su póliza, quien está estudiando a tiempo completo, puede calificar para varios descuentos. Esto incluye descuentos para buenos estudiantes, descuentos para estudiantes que viven lejos o descuentos por conducción defensiva. Obtener alguno de estos descuentos puede ayudarlo a ahorrar en su presupuesto de seguro de auto.
• Descuentos en seguros de autos para conductores seguros: Si usted es un conductor excepcional con un historial impecable durante un período determinado, puede optar por este tipo de descuentos. Además, las personas que completan cursos de manejo defensivo y mejoran sus habilidades al volante pueden ahorrar en su seguro de auto en NJ. Antes de inscribirse en cualquier curso, le recomendamos verificar si puede obtener un descuento con su compañía de seguros.
• Otros descuentos disponibles: Si adquiere más de un seguro con la misma compañía, es probable que califique para un descuento por múltiples pólizas. También puede reducir sus costos si paga su factura en un solo pago o si se inscribe en descuentos automáticos a través de su cuenta bancaria para pagar su factura mensual.

En muchas ocasiones, las compañías de seguros publican información sobre los descuentos que ofrecen. Sin embargo, es recomendable hablar con un profesional de seguros de automóviles, ya que pueden proporcionar información más detallada sobre cómo ahorrar y los descuentos disponibles en New Jersey.

¿Cómo Comparar Cotizaciones de Seguro de Auto Barato en NJ en Línea?

Obtener una cotización de seguro de auto en línea de la mayoría de las compañías es fácil y conveniente. Esto ha simplificado el proceso de adquisición de cobertura de automóvil.

Para comenzar, determine la cantidad de cobertura que necesita para poder comparar aseguradoras con límites consistentes. Por ejemplo, si obtiene una cotización de un proveedor con una cobertura de responsabilidad por lesiones corporales de $100,000 por accidente, asegúrese de utilizar el mismo número al comparar precios con otra aseguradora.

Puede ingresar su código ZIP a continuación para comparar tarifas o utilice los datos ofrecidos en este artículo como una guía para determinar qué compañías considerar.

Preguntas Frecuentes sobre Seguros de Carros Baratos en New Jersey

Los conductores suelen tener preguntas sobre el seguro de automóvil en NJ, especialmente en relación con los costos. Aquí encontrará respuestas a algunas de estas preguntas frecuentes que lo ayudarán a encontrar la mejor cobertura para sus necesidades.

¿Cuál es la compañía de seguros de autos más barata en New Jersey?

El Seguro de Autos Progressive ofrece la póliza más económica en NJ, con un costo promedio anual de $481 por cobertura de responsabilidad. Le sigue USAA con $483, aunque esta compañía solo atiende a miembros militares actuales y anteriores y a sus familias. La siguiente opción más económica es CSAA, con una tarifa promedio de $505 al año.

¿Cuál es el costo promedio del seguro de auto en New Jersey?

El costo promedio del seguro de automóvil de cobertura total en NJ para un conductor con un historial limpio es de $1,429 al año, aproximadamente $119 al mes.

¿Cómo se pueden reducir las tarifas de seguro de auto?

Para minimizar los costos de su seguro de auto, debe comparar las cotizaciones de varias compañías y asegurarse de tener el nivel adecuado de cobertura para sus necesidades.

¿New Jersey es un estado “sin culpa?

Si, New Jersey es un estado “sin culpa”. Por lo tanto, cada conductor en un accidente debe presentar un reclamo ante su propia compañía de seguros, para obtener una compensación por sus lesiones, sin importar quién tuvo la culpa en el accidente.

Estas respuestas le brindarán información útil al buscar la mejor opción de seguro de automóvil en New Jersey, permitiéndole tomar decisiones informadas sobre su cobertura y costos.